银行客户经理一年内业务拓展计划.docx

银行客户经理一年内业务拓展计划 　　二〇一三年工作总结及二〇一四年工作计划　　时光飞逝,一年的工作转瞬间又将成为历史，XX年即将过去，XX年即将到来，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人XX年的工作总结以及XX年的工作计划汇报如下：　　一、XX年工作总结　　1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的带领下，我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。在此期间,部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导,同事们也给予了我很多帮助，让我快速成长起来。　　2.截止12月31日，我总共开户XX户，销售理财产品XX万元，发放贷款两笔XX万元，一笔为X某的个人经营性贷款，XX万元，是分行第一笔XX业务；另一笔为X某的个人消费性贷款，XX万元。通过这两笔贷款，我积累了一定的经验，并总结成文字供同事参考。　　3.我们参加了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的帮助。我们参加了行里的活动，积极到附近社区进行宣传，扩大了我行的影响力。　　二、XX年工作中存在的问题和困难　　1.业务开拓能力有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面。　　2.理财等零售业务开展情况不够理想，需要在今后的工作中加以注意。　　3.对报表的报表中出现的一些异常细节不够关注,比如收入利润与成　　本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。　　三、XX年工作计划　　1.在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。　　2.紧紧抓住几个主要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺利拿下。　　3.加强交叉检验、交叉营销，与同事一起，全方位服务客户。　　4.关心时事，加强自己对宏观经济走势的判断，用以指导自己的信贷业务。根据相关专家预测，随着利率市场化的大幕逐渐拉开，XX年的社会融资成本在升高，由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来，这就意味着：最迟到XX年第三季度，我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。　　**工作总结和**工作计划　　***年是本人正式步入职场的第一年，作为职场菜鸟的我渐渐的适应了市场部门紧张的工作节奏，当年实现****、****等项目的落地，为支行的相关业绩指标作出了自己的贡献，最终本人完成了贷款、中间业务收入指标，但存款以及有效户指标没有完成，整体对于**全年的工作本人感到比较欣慰。下面本人将对**年的工作进行总结，同时对**年的工作进行计划：　　一、市场人员***年工作总结1、***年任务指标完成情况及分析　　单位：万元　　存款分析　　存款指标是****万，距离年末指标相差约***万，其中存款明细如下：　　贷款分析　　贷款数据是***万，其中贷款明细如下：　　中间业务收入分析　　该指标本人算是不折不扣的完成了，明细如下：　　有效户分析　　**年全年有效户为*户，分别为：**、**、***、**、***，离指标差距*户。**年加大贷款客户的储备，贷款客户的积累就是有效户的积累。**年自己还没有作一笔**客户，因此有效户的完成情况不理想。　　2、授信项目上报情况新上报的授信项目　　条件变更　　年审项目　　3、业务拓展情况分析　　全年客户走访数量约为**家客户，主要分布在**、**以及**，下面列出本人自己拓展的客户走访情况：　　?以上统计的走访客户并没有全部列出，但通过上表能够看出自己的客户走访数量远远　　不够　　4、XX年工作亮点和不足分析工作亮点　　?过去的一年自己成长为一名成熟的市场人员，能够独立的处理市场工作，包括走访客　　户、设计贷款方案、推进项目审批、办理提款等手续，过去的一年从职场菜鸟转变为职场老鸟。　　?自己所作的项目品种较为丰富，几乎涵盖了我行存、贷款各种业务　　?**在新客户拓展上取得不俗成绩。以上项目的落地是为支行的业绩贡献出自己的力量，　　也让我有了团队的归属感，认知到自身的团队价值作用。　　?下半年辅导支行新员工快速成长，从走访客户、办理业务，提升他们的业务能力。业　　余时间给新员工开展案例、拓展技巧等培训，帮助他们掌握实战的本领，能够快速适应市场的拓展工作。　　不足分析　　?存款拓展上没有取得一个新客户的突破。主要原因如下：存款拓展有其固定的难度，　　往往需要关系才能与客户开展业务往来，在与客户应酬等方面还无法完全放