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中信银行长沙分行 反洗钱培训;今天，我们主要了解：;什么是洗钱;洗钱的概念;反洗钱是什么？;洗钱犯罪类型;信用卡/POS机套现识别点;经营性质：多为注册资本较低（10万元以下）的小型贸易经营部或个体工商户。账户资金交易频繁且交易总金额与商户经营规模明显不符
交易特征：多为POS入账和网银转出，有意回避柜面交易；资金过渡性质明显，当日进当日出或次日出。POS刷卡资金—商户账户—商户主要控制人账户—取现或分散转多个借记卡
刷卡交易特征：短期内频繁发生大量刷卡交易，往往单笔消费金额较大，以整数交易为主且信用卡的刷卡比例极高小规模：
扣率：多为低扣率的批发类商户/定额手续费和手续费封顶商户
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