- 1、本文档共37页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
PAGE
第 PAGE 37 页 共 NUMPAGES 37 页
银行反洗钱知识参考题库(2)
一、单选题
1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指 ( ) 。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
答案:D
2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为( ) 。
A.2006年10月31日起 B.
C.2007年1月1日起 D.
答案:C
3、执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即对客户进行全方位的了解,其中KYC表示 ( ) 。
A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务
C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营
答案:A
4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组,调查组成员不得少于 ( )人。
A.2 B.3 C.
答案:A
5、根据《金融机构反洗钱规定》,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过( )小时。
A.12 B.24 C.48 D
答案:C
6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后( )小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。
A.12 B.24 C.48 D
答案:C
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以( ) 。
A.封存 B. 公开
C.保密 D.随意处置
答案:C
8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立 ( ) 。
A.银行结算账户 B. 定期账户
C.储蓄账户 D.匿名或假名账户
答案:D
9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供( )。
A.真实有效的身份证件
B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
C.身份证
D.组织机构代码证或身份证
答案:B
10、一般存款账户不得办理( )
A.现金缴存 B.现金支取
C.资金收入转账 D.资金付出转账
答案:B
11、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,( )。
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D.双方皆不承担责任
答案:A
12、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以( ) 。
A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息
C.向人民银行核实客户的有关身份信息
D.自行决定客户身份信息的真实性
答案:A
13、为不在本金融机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币( )元以上、外币等值( )美元以上的应核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件。
A. 10000 1000 B. 10000 10000
C.50000 1000 D.50000 10000
答案:A
14、( )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会
答案:A
15、按照反洗钱的规定,金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( ) 年,对客户的交易记录,自交易记账当年计起至少保存( )年。
A.3年 5年 B.5年 5年
C.10年 5年 D.3年
您可能关注的文档
- 医院感染暴发调查(湘雅感控).ppt
- 医院感染预防与控制基础.ppt
- 医院关于进一步加强药品比例控制管理规定(5).doc
- 医院品管圈工具实战与技巧培训(孙).ppt
- 医院品管圈活动1.ppt
- 医院评审质量管理常用工具及案例.ppt
- 医院全面质量管理手册流程图下载.ppt
- 医院全面质量管理专题讲座(7).ppt
- 医院全面质量管理专题讲座(7)_图文.ppt
- 医院日常管理与执行(学员版).ppt
- 10《那一年,面包飘香》教案.docx
- 13 花钟 教学设计-2023-2024学年三年级下册语文统编版.docx
- 2024-2025学年中职学校心理健康教育与霸凌预防的设计.docx
- 2024-2025学年中职生反思与行动的反霸凌教学设计.docx
- 2023-2024学年人教版小学数学一年级上册5.docx
- 4.1.1 线段、射线、直线 教学设计 2024-2025学年北师大版七年级数学上册.docx
- 川教版(2024)三年级上册 2.2在线导航选路线 教案.docx
- Unit 8 Dolls (教学设计)-2024-2025学年译林版(三起)英语四年级上册.docx
- 高一上学期体育与健康人教版 “贪吃蛇”耐久跑 教案.docx
- 第1课时 亿以内数的认识(教学设计)-2024-2025学年四年级上册数学人教版.docx
文档评论(0)