百年人寿百年通电子签名项目介绍投保流程.ppt

“百年通”电子签名项目介绍 把握终端，决胜千里 “百年通”电子签名投保流程 “百年通”移动展业项目二期 平板录入 投保校验 实时转账 “百年通”电子签名投保流程 影像收集 电子签名 自核校验 实时承保 电子回执回销 投保资料审核 转变之1：全程无纸 移动展业一期的困惑： 2、单证签名，确认多 1、系统对接，易出错 指导客户利用平板录入信息，最终还是需要在纸制单证中进行签字确认。 平板中需要手工录入单证条码，纸制单证中需要填写合同号码，人为双重处理导致错误增加。 “百年通”移动展业项目二期 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 全程无任何纸制单证，投保申请确认书、保险合同回执内容电子化，电子签名直接确认录入内容后系统即时回销和归档，高效准确。 “百年通”电子签名带来的改变： 2、节能环保： 1、准确无误： 投保单证号码系统自动生成，贯穿始终，确保唯一准确性。 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 转变之2：影像收集 移动展业一期的困惑： 1、投保资料，难收集 2、一取一送，增成本 客户信息资料身份证明、账户信息需要将原件带走或复印，如果客户不信任会出现问题。 如果客户配合投保资料的提供，拿原件、复印、送原件、交公司一系列过程继续存在 , 展业成本持续不变，未给业务销售带来真正的便利。 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 “百年通”电子签名带来的改变： 1、提供资料、平板指导 2、不用复印、拍照上传 签名确认完成后会系统自动识别投保资料需要提供的内容，并显示收集的具体项目，如：同一人、证件类型、反洗钱、豁免等。 根据平板收集的提示内容进行拍照，系统自动完成存储。 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 转变之3：同步归档 移动展业一期的困惑： 1、审核风险 2、时效延长 投保资料无档案，人工审核时核保资料缺少笔迹核对环节，存在逆选择风险的可能性会增加。 档案影像不同步归档，存在保单打印时效延长。 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 “百年通”电子签名带来的改变： 1、影像上传与承保同步且互不影响； 2、上传影像分类归档，利于查看； 3、人工审核及时核对影像，防患于未然。 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 转变之4：安全顺畅 移动展业一期的困惑： 选择纸制保单，系统缺少追踪环节，存在风险。 1、处理顺序有先后 2、保单追踪不到位 改变原承保提示后直接弹回执流程，回执单设回销窗口，电子保单接收查看后进行回执回销。 百年通利用电子签名进行系统关联各个操作环节，使投保、承保、归档、接收各环节有序关连，引领代理人和客户进行有序操作，系统增大两大功能。 功能1：投保资料审核，避免出现签名有误、资料上传内容错误； 功能2：选择纸制保单时，需要进行“回执”扫描和回销。 “百年通”电子签名带来的改变： “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 “百年通”电子签名带来的转变 “百年通”移动展业项目二期 转变之5：双轨运行 保险合同回执回销的操作习惯、纸制合同“回执”回销扫描一、二期同步转换。 1、平稳过渡 2、交互相融 为使业务队伍逐步适应，电子签名流程与一期电子投保会并行，最终完成平稳过渡。 百年通电子签名系统“校验”功能 校验1：回执完成回销（不变） 校验2：投保资料审核（转变） 校验3：纸制合同“回执”回销（同步新设） 校验4：回访成功（不变） “百年通”电子签名总结 “百年通”移动展业项目二期 “百年通”电子签名总结 “百年通”移动展业项目二期 成本降低 服务升级 安全合规 减少业务耗时，提升效率。 节省纸张、耗材及管理维护成本，同时可减少人工的工作量及工作差错。 客户可以更多地参与业务受理过程，直接监督服务环节中所有操作，使服务流程更加透明、高效、快捷、方便。 以签名引擎导航的方式，通过流程设计控制签署环节和内容，以技术手段将作业要求固化在销售和服务流程中。 有利于企业承担绿色节能、低碳环保的社会责任，提高企业形象。 企业形象 流程优化 总之…… 一板在手、全程无忧 “百年通”电子签名实现 “百年通”移动展业项目二期 “百年通”电子签名上线 “百年通”移动展业项目二期 即将荣耀上线 百年通二期 “百年通”二期上线前准备 “百年通”移动展业项目二期 推动举措方案 效果：提升电子签名移动展业的使用率 “百年通”二期上线前准备 “百年通”移动展业项目二期 电子签名试运行 效果：熟练掌握电子签名流程 “百年通”二期上线前准备 “百年通”移动展业项目二期 集中通关现场研讨 效果：持续优化、有效支持。 2014年12月 百年通