莆田农商银行第七次股东大会会议议程.doc

14 - PAGE 47 莆田农商银行第七次股东大会会议议程 地点 时 间 人员 会议内容 报告人 主持人 本行七楼大会议室 2015年4月28日上午9:00-11:00 本行全体董事参加。监事、高级管理层列席会议；邀请银监部门领导参加。 1 审议《莆田农商银行董事会2014年度工作报告（草案）》 施云飞 施云飞 2 审议《莆田农商银行监事会2014年度工作报告（草案）》 陈国清 3 审议《莆田农商银行2014年度财务决算报告（草案）》 王惠山 4 审议《莆田农商银行2015年度财务预算方案（草案）》 5 审议《莆田农商银行2014年度利润分配方案及及股金分红方案（草案）》 6 审议《莆田农商银行2014年度已剥离不良贷款收回分配方案（草案）》 7 审议《莆田农商银行董事履职评价实施细则（草案）》 8 审议《莆田农商银行独立董事履职评价实施细则（草案）》 9 审议《莆田农商银行监事履职评价实施细则（草案）》 陈国清 10 审议《关于修改福建莆田农村商业银行股份有限公司章程的议案（草案）》 王惠山 11 审议《关于补选林秀娟为本行董事的议案（草案）》 12 审议《关于补选林维群为本行董事的议案（草案）》 13 审议《关于补选游文锦为本行董事的议案（草案）》 14 通报莆田农商银行2014年度董事、监事长及高级管理层成员履职评价结果 陈国清 15 通报2014年度莆田农商银行董事、监事及高管人员关联交易情况 16 通报银监部门对莆田农商银行2014年度的监管意见及执行整改情况 福建莆田农村商业银行股份有限公司 第七次股东大会 议案一 莆田农商银行董事会2014年度工作报告 （草 案） 2014年，面对经济及信用环境双下行的严峻形势，本行董事会在全体股东的大力支持下，严格遵照《公司法》、《莆田农商银行章程》及各项规章制度，规范行使职权，科学谨慎决策，进一步完善公司法人治理，优化经营管理体制，加强风险管理和内部控制，经过全体员工的不懈努力，实现各项工作平稳有序开展。现将董事会2014年的主要工作情况报告如下： 一、2014年度主要经营情况 截至2014年12月末，全行各项存款147.10亿元，比年初增加11.35 亿元，增幅8.36 %；各项贷款91.88亿元，比年初增长19.04亿元，增幅26.13 %；不良贷款余额2.63亿元，比年初上升1.76亿元；不良贷款占比 2.86 %，比年初上升1.68 个百分点。全年实现财务收入12.76亿元，同比增收2.69亿元，增幅 DOCVARIABLE Column:[财务总收入基础查询].[比上年同期增减率] \* MERGEFORMAT 26.73%。在计提贷款损失准备3.85亿元的情况下，实现账面利润2.55亿元，净利润1.1亿元；资本充足率16.02%，比年初上升2.9个百分点；核心资本充足率14.93%，比年初上升2.9个百分点；拨备覆盖率174.86%，比年初下降133.2个百分点。 二、2014年度董事会主要工作情况 2014年，董事会全体成员勤勉尽职，科学决策，较好地完成年度的各项工作。 （一）强化决策机制建设，确保董事会高效运作 2014年，本行董事会对重大事项决策均严格按照本行《章程》规定，依法合规，保障决策公开透明。一是认真组织召开董事会，2014年，董事会共召开例会4次，审议通过了32项决议；共召开股东大会1次，审议通过财务预决算报告、利润分配等重大决策工作，董事会能认真贯彻落实股东大会的决议，充分发挥公司治理的效能。二是完善了董事会议事制度。董事会召开前，将会议材料提前发送给全体董事，使董事对各项议案有充分的审议思考时间，参加会议时积极发言献计献策，对本行发展提出意见和建议，切实发挥董事会集体决策的优势。三是完善专业委员会工作机制。2014年，董事会新设立了三农委员会和合规委员会，各专业委员会均能按规定召开会议，并发挥积极的作用。 （二）坚持支农扶小方向，信贷工作取得新成效 2014年，董事会坚持支农扶小的决策方向不动摇，在增户扩面、“三大工程”建设等方面狠下功夫，取得明显的成效。 1.加大涉农贷款投放。一是在贷款投向安排上，优先保证涉农贷款，重点向涉农主体和行业倾斜。二是与政府“农”字头部门沟通协调，主动承接由政府部门牵头主导的各类基金、行业协会、民生类贴息贷款。三是扶持优势产业发展。围绕海洋牧场成长贷款规划，制定南日鲍产业链授信方案，为南日鲍及“三菜”养殖户、加工企业等鲍鱼产业链的生产主体提供5000万元的信贷资金支持；与市海洋与渔业局签订战略合作协议，支持渔船“小改大、木改钢”升级改造，已为首批8户渔民10艘渔船升级改造发放贷款2000万元；与湄洲岛管委会协商合作，为岛上18户从事家庭旅馆经营的农户提供410万元资金支持。 2.优化客