中国长城资产管理公司不良资产处置案例.pdf

长城资产公司不良资产处置案例 本人进入不良资产行业以来，一直在不断地学习行业的相关书籍材料，近期在群里看到不少同行朋友 有此类的学习需求，便将之前看过的由长城资产管理公司编著的不良资产处置案例一书稍作梳理，分享给 各位同行朋友学习，也希望认识更多志同道合的同行朋友，交流分享行业的心得。 留个微信，交个朋友。微信号：suixiaoli1028 中国长城资产管理公司 不良资产处置案例 长城资产公司不良资产处置案例 序 1999年，为应对亚洲金融危机冲击，化解金融风险，支持国有企业改革脱困，我国组建了华融、长城、 东方、信达四家金融资产管理公司(以下简称“AMC”)，专门收购、管理和处置国有商业银行剥离的不良资 产约1.4万亿元。2003年以后，为推进国有商业银行股份制改革，四家AMC再次收购和接收大型国有商业 银行不良资产1.3万亿元。十多年来，四家AMC按照国家赋予的政策，有效利用各种手段重整不良资产， 救助问题企业，为化解金融风险、稳定银行体系、促进大型国有商业银行改革发挥了重要作用。面对2008 年百年一遇的国际金融危机的冲击，我国的金融体系坚如磐石，经受住了严峻的考验。资产公司化解系统 性金融风险的贡献功不可没。如果没有AMC这一特殊的金融安排，中国的金融就不可能有今天的局面！ AMC在重整资产、救助问题企业过程中，通过债转股、资产置换、债务重组、破产清算等多种手段， 帮助一大批国有企业减轻了债务负担，特别是一大批有发展前景的企业通过重整和救助，卸掉了沉重的包 袱，完善了治理结构，转换了经营机制，提高了经营效益。为支持国民经济的战略性调整和健康发展，实 现社会效益和经济效益的有机统一做出了重要贡献。 作为四家AMC乏一的中国长城资产管理公司（以下简称 “中国长城资产”），在十多年的改革发展中， 走出了一条独具特色的路子。特别是在资产处置中，形成了自己特有的核心竞争力。除圆满完成2000年农 业银行剥离的3458亿元不良资产处置任务以外，为支持工商银行改制上市，2005年又收购工商银行可疑类 资产2569亿元，占工商银行剥离贷款总额的56%。这些年来，中国长城资产在经营处置过程中，承受了企 业破产和债务人逃废债务的冲击，以及地方保护主义的压力，经受了汶川大地震的考验（大量资产分布在 西南和西北地区），更经历了2008年以来全球金融危机的洗礼。 面对这些巨大的困难，中国长城资产没有退缩，而是以顽强的意志和创新拼博的精神，克服种种困难， 创造性地综合运用资产重组、资产转让、资产置换、诉讼追偿、资本运作等多种方式和手段，重整不良资 产，在促进国有企业改革、支持了地方经济发展的同时，大幅度提升了资产价值，最大限度保全了国有资 产、减少了损失，实现了国有金融债权人、地方政府和债务企业多赢格局。尤其是在实践中探索并总结了 一大批发现价值、挖掘提升价值、创造实现价值的经典案例。 这些案例用鲜活的事实，反映了中国长城资产为支持工商银行改制，最大限度保全国有金融资产的艰 辛过程；反映了中国长城资产广大员工为忠诚党的金融事业，尽职尽责、锲而不舍、百折不挠、顽强拼搏 的坚韧毅力和钢铁般的意志。这些案例，是中国长城资产十几年来重整金融业不良资产的一个缩影，也是 四家AMC成立十几年来为忠实履行党中央、国务院赋予的历史使命，化解金融风险、最大限度保全国有金 融债权，探索有中国特色不良资产处置路子，实现国有金融债权、地方政府和企业共赢局面的缩影，它还 也展现了整个AMC这个特殊战线上广大员工特有的精神风貌和情怀。 当前国际金融危机的深层次影响仍在发酵，欧债危机正愈演愈烈，世界经济复苏的脆弱性、反复性和 不平衡性进一步显现。AMC在维护国家金融稳定、化解金融风险、支持国民经济结构调整、促进经济增长 方式转变中的任务还很繁重。因此，资产管理公司要根据国家十二五规划的要求，“促进金融资产管理公司 商业化转型”，开拓创新，在今后的经济金融生活中发挥更大的作用。 中国长城资产管理公司总裁： 二0一一年十二月十五日 长城资产公司不良资产处置案例 CONTENTS 目录 资产重组 映日荷花别样红 历经曲折获颇丰 ——荷花集团资产重组案例／2 艰难重组终获多赢 保壳复牌重见光明 ——明亮集团家具股份有限公司资产重