反洗钱知识竞赛考试试题.doc

PAGE 1 反洗钱知识竞赛试题 （测试时间45分钟，请在答题纸上作答） 单选题（共20题，每题2分，共40分） 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A. 3年 B.5年 C.10年 D.15年 2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ） 中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 A.合规法律 B.稽查 C.检查 D.反洗钱信息 3、 国务院反洗钱行政主管部门是（ C ） A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会 4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ） A．商业银行 B．政策性银行 C．信用合作社 D．保险公司 5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A．负责人 B．合规负责人 C．法律负责人 D．反洗钱负责人 6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（ C ）　　A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C．未按照规定报送反洗钱工作情况的 D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的 7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报。 A.中国证劵业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.检查机关 D.中国人民银行或者公安机关 8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ） A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取 B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票 C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票 D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生（ ）次以上，或者营业日每天发生持续（ ）天以上。 A.2 B.3 C.5 D.7 10、金融机构应当在大额交易发生后的（ C ）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.2 B.3 C.5 D.7 11、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.5 B.3 C.7 D.10 12、（ A ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 A. 中国人民银行 B. 中国人民银行及其分支机构 C. 中国保险监督管理委员会 D. 中国反洗钱监测分析中心 13、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ ） A. 仅报大额 B. 仅报可疑? C. 一并提交 D. 分别提交 14、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为( B )的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,确认申请人的身份。 A.人民币2万元以上 B.人民币1万元以上 C.外币等值2000美元以上 D.人民币5万元以上 15、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ B ）的原则。 A.了解客户的信息 B.了解你的客户 C.了解客户的身份 D.了解客户的资料 16、对于下列哪个情形时被认定为新客户（ ） A.保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同 B.外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同 C.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 D.单个被保险人保险费金额外币等值1000美元以上以现金形式缴纳的人身保险合同 17、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（ C ） A．开展反洗钱培训和宣传工作 B．建立客户身份识别制度 C．执行保险条款和费率备案制度 D．执行大额交易和可疑交易报告制度 18、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( C )进行一次审核。 A.一个月 B.三个月 C.半年 D.一年 19、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融