公司人民银行方洗钱《指引》方案.doc

精品文档，知识共享！ PAGE 某公司关于反洗钱工作《指引》的工作方案 一、方案工作目的 (一)进一步加强反洗钱工作，提高反洗钱工作的有效性，预防和打击洗钱犯罪及相关犯罪； (二) 根据《指引》要求加强本机构反洗钱和恐怖融资情况的监管流程，加强客户信息公开化，切实做好客户信息识别工作，在办理业务时，按照初次识别、持续识别、重新识别等不同环节，加强客户识别。 （三）进一步完善甄别程序，进一步增强可疑交易报告的有效性和针对性。一是利用人工识别，由分析报告员或一线工作人员通过对客户交易的分析结合了解客户的情况，分析识别出可疑交易、可疑行为。二是借助计算机识别，在人工识别的同时可借助计算机系统自动筛选出可疑交易、可疑行为。三是将两种识别方式产生的结果进行对比，对于人工识别发现而计算机筛选过程中缺失的可疑交易、可疑行为由分析报告人员补录到可疑交易分析报告系统中;对无效信息要予以剔除，最后报送可疑交易报告。 （四）完善制度建设，要切实抓好反洗钱工作，要从加强组织领导做起，要成立反洗钱工作领导小组，合理设置反洗钱工作岗位，结合自身业务实际，对具体的管理办法、岗位职责及操作规范进行进一步梳理，进一步健全反洗钱的内控制度建设。工作人员务必高度重视此项工作，要做到“工作落实到人，责任追究到人”。要将反洗钱内控制度嵌入到公司的经营管理中去。 （五） 加大反洗钱监督与检查工作，加强与人民银行的交流沟通，密切关注反洗钱工作动态，积极与人民银行进行汇报与沟通，尽最大努力争取得到人民银行的理解和支持。 二、组织机构 为保证《指引》工作的顺利进行，公司成立了由总经理为组长，副总经理为副组长，各管理部门经理、公司财务部、风险管理部、信息技术部负责人为成员的反洗钱风险管理工作领导小组，工作领导小组如下： 组长： 副组长： 副总经理兼运营总监 成员： 综合部经理 财务部副总监 信息技术总监 风控部经理兼稽核审计经理 三、风险评估工作内容和重点 （一）客户特性风险子项 根据《指引》对客户信息的“客户信息的公开程度”、“金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道”、“客户所持身份证件或者身份证明文件的种类”、“反洗钱交易监测记录”、“非自然人客户的股权或控制权结构”、“涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息”、“自然人客户年龄”、“非自然人客户的存续时间”，《指引》中的八项要求，公司将严格参照执行。 （二）地域风险子项 公司严格参照《指引》中“某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况”、“对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况”、“国家（地区）的上游犯罪状况”、“特殊的金融监管风险”，四项进行严格参照执行。 （三）业务（含金融产品、金融服务）风险子项 公司严格参照《指引》中“与现金的关联程度”、“非面对面交易”、 “跨境交易”、“代理交易”、“特殊业务类型的交易频率”五个项目进行严格参照执行。 （四）行业（含职业）风险子项 公司严格参照《指引》中“公认具有较高风险的行业（职业）”、“与特定洗钱风险的关联度”、“行业现金密集程度”三个项目进行严格参照执行。 四、指标使用方法 运用《指引》中的权重方法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。 公司对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，根据公司实际情况进行权重划分。 公司逐一对照每个风险子项进行评估，根据公司情况，严格按照《指引》中的计算公式进行客户风险等级划分。 公司建立客户风险等级的划分制度与规则，严格参照《指引》进行配置。 公司严格参照《指引》中的例外情形进行参照执行。 五、工作时间安排及要求 公司高度重视《指引》实施工作，加强组织领导，统筹安排实施工作，董事会、高级管理层予以积极支持与配合，充足配备开展工作所需的人力、物力等各项资源，确保《指引》实施工作目标实现。 （一）3013年3月15日前，将经董事会批准的执行《指引》工作方案以正式文件形式，报送人民银行长沙中心支行反洗钱机构。 （二）2013年12月31日前，将指定以及修改完善的反洗钱内控制度及操作流程以正式文件形式报送报送人民银行长沙中心支行方洗钱机构。 （三）自2014年1月起至2016年1月，每半年后第五个工作日前，对上半年度《指引》实施工作进行总结形成书面报告，报送报送人民银行长沙中心支行方洗钱机构。 （四）在2015年1月1日前，按照《指引》实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作，并加快对新内控制度实施前已与本机构建立业务关系客户的风险等级的重新确认工作。 六、工作部门安排及要求 （一）综合部（负责人： ） 1、3013年4月30日，组织公司全体人员学习《指引》相关文件，配合相关部门进行公司全体人员的培训工作。 2、对公司相关制度、反洗钱相关知识与文件的传达