供应链金融现状及未来发展方向与案例介绍课件.ppt

控制操作风险： 三、供应链金融1.0-物流金融风险控制 防范质物风险。尽量选择市场畅销、适用广泛，变现能力强、易于处置，价格波幅较小且不易变质的商品（如各类基础生产资料包括钢材、有色金属、棉纱类、石油类等，成品中的家电产品、陶瓷产品、家具产品等）；考察质物来源的合法性，杜绝走私、违禁物品和国家禁止交易和限制交易的商品；质物产权要明晰，并已足额缴纳了相关税费，不存在其他经济纠纷等情况。建立符合物流金融业务实施要求的企业组织结构。 实施标准仓单制度。防止虚假仓单造成损失是控制经营风险的重点.。 * 控制操作风险： 三、供应链金融1.0-物流金融风险控制 核定恰当的融资折扣率。从事物流金融业务的物流企业在充分利用其掌握更充分、更清晰的宏观与微观经济信息的优势，向银行等金融机构提供动产质押商品价值的历史资料分析、定期的商品价值报告特别是减值报告等，帮助银行和出质企业确定质押物的范围和核定贷款价值比、贷款期限和变现等级等内容。 加强质物管理。建立内部制约机制，明确分工，责任到人；健全仓储管理制度，按合同约定的责任范围，完善质物的标识、贮存、保护、入库及出库控制，不允许强制提货；保证仓单与货物货单一致，手续完备，货物完好无损；严格定点存放、专人管理制度；对质物的存量下限进行严格控制，当质物的存量达到规定限度时，要有应对措施（如警告、冻结等）。 * * 质押品种选择程序 三、供应链金融1.0-物流金融风险控制 * 传统的线下供应链金融搬到了线上，引入第三方信息平台，让核心企业“1”的数据和银行完成对接，从而让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息。 案例分析—企业利用金银岛网交所进行的供应链融资 金银岛网交所基于对行业的理解，通过对风险的有效控制，跟银行合作设计一种适合于中小企业用户的融资模式。 （1）企业准备贷款资料通过金银岛网交所将贷款资料提交给银行，银行根据金银岛网交所推荐及企业在金银岛网交所的交易记录进行审批,审批后确定最终授信额度。 （2）A企业从上游购货吨聚乙烯原材料并存放至监管仓库 （3）监管仓库向银行出具吨聚乙烯原材料质押清单 （4）金银岛网交所根据吨聚乙烯原材料当前市场现货交易价格做出价格评估，评估报告提交银行，银行以质押率70%计，将货值总额发放到企业结算帐户。 四、供应链金融2.0-线上供应链金融模式 * 阿里京东模式: 主要利用平台上交易流水与记录，甄别风险、评测信用额度进而发放贷款，赚取生态圈上下游供应商的金融利润，促进生态圈健康发展。 公司是整个交易的核心，除了掌握数据，也能牢牢把控上下游的企业，属于强势的一方。（苏宁云商） 行业资讯门户网站转型: 上海钢联利用前期钢铁行业门户网站的优势，利用平台优势做电商并拓展至供应链金融，为平台上的钢贸商解决资金问题。（生意宝、三六五网） 软件公司转型: 如上市公司用友网络，是国内ERP管理系统的佼佼者，互联网金融是公司三大战略之一。数千家使用其ERP系统的中小微企业，都是其供应链金融业务平台上参与的一员。 供应链金融3.0五种主要典型模式 五、供应链金融3.0-互联网下的供应链金融模式 * 物流公司: 在传统供应链金融模式上，物流公司是参与者也是非常重要的第三方，在互联网+时代，物流公司凭其在行业常年来上下游的深厚关系，转身从事电商进而延伸至供应链金融业务。典型的上市公司有：怡亚通和瑞茂通。 传统公司转型: 传统公司的转型发展供应链金融，供应链金融被传统公司普遍应用来增厚利润率。上市公司是各自行业的龙头企业，拥有的深厚行业背景、资源、上下游关系，利用行业背景开展供应链金融。A 股上市公司中,目前有嘉欣丝绸、智慧能源等。 供应链金融3.0五种典型模式 五、供应链金融3.0-互联网下的供应链金融模式 * 一、 供应链金融的概念与内涵 20世纪20年代到30年代中期，规模较大的银行纷纷建造本行所属的仓库，或寻求租房改做仓库。（上海苏州河两岸的银行监管仓库）（如四行仓库） 90年代初，以深圳发展银行、广东发展银行为代表的一些国内商业银行，开展了以动产质押融资为主的业务模式，推动了物流金融的发展。 问题：中外 物流\供应链金融主要推进力量区别？ * 一、 供应链金融的概念与内涵 * 一、 供应链金融的概念与内涵 中小企业融资的阶段性需求：创业期，成长阶段，成熟阶段。 融资存在问题：渠道单一，内源融资占比过大；直接融资渠道条件苛刻；中小企业难以获得信贷支持；在一定程度上依赖非正规金融借贷渠道。 原因：企业经营风险；借贷双方信息不对称；抵押担保能力不足；金融体制呈现出高度集中和垄断；资本市场体系尚不完全；贷款管理成本高；信用担保体系不健全。 中华人民共和国物