智慧城来临一卡通行业迎来发展机遇.PDF

智慧城市来临，一卡通行业迎来发展机遇 投资银行部 卢景煦 吴迪 摘要：随着国家密集出台一系列鼓励和指导智慧城市发展的政策，公共交通领域等下 游行业持续繁荣，物联网技术逐渐成熟，产业升级逐步推进，智慧城市相关产业的发展受 到越来越多的关注。城市一卡通可以实现“一卡多用”，具备方便快捷的特征，既体现了 智慧城市的应用，也统筹了城市建设中关系百姓衣、食、住、行等各个民生应用系统，贴 近生活的各个方面。在我国信息化建设不断提速、城市居民生活质量要求逐步提高的背景 下，一卡通行业有着广阔的市场前景。 一、行业概况 （一）行业介绍 一卡通行业是以智能卡为主要信息载体，进行一卡通系统的研发、设计、生 产、销售、集成以及技术服务等的新一代 IT 产业，是我国信息化应用发展的重 要推动力量。一卡通系统以智能卡为技术核心、以智能终端机具和系统软件技术 为辅助手段，将某一领域内的基本设施连接组合成一个有机的系统整体。经过多 年发展，一卡通硬件系统能够通过软件系统进行网络连接，可实现数据交换、信 息共享、物网互联等多种不同功能的智能治理，达到一卡多用、一卡通行。 近年来一卡通系统在我国交通、教育、企业、金融、城市管理、政府管理等 领域逐渐普及，实现了交通出行、购物消费、楼宇出入、水电煤气等活动效率提 高和资源节约的目标。国家大力支持信息化和智能化产业，推动节约型社会和智 慧城市建设不断提速，为一卡通行业的发展提供了良好的政策和市场基础。因此， 在物联网技术不断发展以及我国银行等投资主体的有力支持之下，国内一卡通行 业发展步伐加快。 智能卡作为一卡通行业的重要载体，硬件技术进步也是一卡通行业发展的推 力。相关技术主要有以下三类：①磁卡。是指利用磁性载体记录信息的卡片。造 价便宜，用途广泛，但安全性较差，容易消磁。②IC 卡，卡内封装一个或多个 集成电路（IC）用于执行处理和存储功能的卡片，按读卡界面可以分为接触式 IC 卡和非接触式 IC 卡，按集成电路又可分为存储器卡、逻辑加密卡和CPU 卡。 ③RFID 无线射频识别，是一种通过无线电讯号识别特定目标并读写相关数据的 通讯技术，而无需识别系统与特定目标之间建立机械或光学接触。RFID 技术快 捷且安全，广泛应用于非接触式IC 卡及其读写机具。 （二）行业发展概况 我国一卡通行业无论是从整体行业规模还是市场活跃度来看均处于行业扩 张阶段。上世纪九十年代至今，经过二十多年的发展，一卡通行业已成为市场化 程度较高的新兴行业。随着RFID 技术和一卡通应用技术水平的不断提高普及， 物联网、城市一卡通的发展推广，一卡通产品的经济附加值不断增加。国内一卡 通企业逐渐掌握了相关核心技术，无论是芯片设计、制造和测试、模块封装、卡 基生产、卡片印刷，还是智能卡芯片操作系统和应用软件开发，技术水平和自主 创新能力都较行业发展初期大幅提升，基本能够满足市场的各类差异性需求，行 业整体技术水平与竞争力也不断提高。我国各应用领域信息化建设加快，一卡通 在社会生活中应用日益广泛，在市场需求的驱动下，行业管理水平成熟、产业规 模扩大，已成为我国信息产业的重要增长点。 1、交通一卡通领域 随着城市人口规模的扩张，交通线路的不断增加，交通一卡通的发卡数量和 交易量持续攀升，全国一卡通的足迹已经遍布京津冀、长三角、珠三角、东三角、 长江中下游经济带、泛北部湾等区域，据中国轨道交通网统计，截至2015 年底， 中国共有39 座城市获准修建城市轨道交通，其中23 座城市的96 条线路已经开 通运营，总里程达3120 公里，设置车站1995 座。城市公共交通、高速公路自动 收费等领域的一卡通具有普及率较高，发展迅速，市场竞争激烈等特点。 2、校园一卡通领域 在校园一卡通领域，是一卡通应用最早、发展最快、功能最全的应用领域。 学生在校期间发生的就餐、购物、用水用电、宽带上网、楼宇出入等多方面活动， 都通过校园一卡通进行，极大地节约资源和提高效率。校园一卡通市场多年的竞 争淘汰了大多数中小一卡通厂商，市场集中度相对较高。 3、企事业一卡通领域 在企事业一卡通应用领域，大部分系统主要为门禁、考勤、身份识别、消费 等单一功能，因此市场参与门槛不高，不仅一卡通整体解决方案的供应商参与市 场竞争，一些单系统供应商也参与市场竞争。但客户群体数量巨大导致市场空间 大，领域行业竞争较为充分。目前还没有同行业竞争者在此领域有明显的规模优