常见的《ACS综合前置子系统》介绍.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 在人民银行开户的各分支机构 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 4.4发起行信息发送 4.5接收行信息录入 4.5接收行信息录入 4.6接收行信息发送 资金管理功能 资金管理 清算排队 查询 流动性 查询 * * 1 支持通过金融机构代码查询和指定账户查询 2 支持金融机构本级及全辖清算账户、非清算账户实时查询流动性进行“一揽子”查询 3 可查询账户余额、预期头寸、可用头寸、日间透支情况及当日部分交易明细 1.流动性查询 * 清算账户头寸计算公式： 对设置了余额最低控制金额的清算账户，计算公式为： 可用头寸=清算账户余额 - 圈存资金 - 余额最低控制金额 预期头寸=清算账户余额 + 排队等待即将贷记该清算账户的支付交易金额 - 圈存资金-余额最低控制金额 - 排队等待应借记该清算账户的支付交易金额 流动性查询计算公式（一） * * 清算账户头寸计算公式： 对未设置余额最低控制金额的清算账户，计算公式为： 可用头寸=清算账户余额 + 日间透支限额 - 圈存资金 预期头寸=清算账户余额 + 日间透支限额 + 排队等待即将贷记该清算账户的支付交易金额 - 圈存资金 - 排队等待应借记该清算账户的支付交易金额 流动性查询计算公式（二） * * 非清算账户头寸计算公式： 非清算账户预期头寸＝非清算账户余额＋日间透支限额+排队等待即将贷记非清算账户的交易金额－余额最低控制金额（未控制金额为零）－排队等待应借记非清算账户的交易金额 可用头寸=该行清算账户余额 + 日间透支限额 流动性查询计算公式（三） * 流动性查询页面 * 流动性查询结果 * * * （1） 通过金融机构代码查询或通过指定账户查询 （2） 查询金融机构本级及全辖清算、非清算账户 （3） 实时查询排队情况 2.清算排队查询 清算排队查询页面 * 清算排队查询结果 * * * 综合查询 业务处理时间 * 工作状态 前置操作种类 日 间 提交 业务结束 业务 截止 发送对账结果 √ √ √ 申请重新核对 √ √ √ 发送交存款信息 √ × × 发送同业对账信息 √ √ √ 发送同业对账结果 √ √ √ 发送流动性查询报文 √ √ × 发送清算排队查询报文 √ √ × * * 上线前的准备工作 各分支行在10月13日向所在地人民银行分支机构营业部门报送《金融机构办理综合前置业务信息表》。 各分支行在10月20日前将需要开立综合前置系统主管用户和联络人员名单报送总行会计部和辖属分行。 综合前置系统用户设置 总行在10月23日前完成各分行主管用户和本级操作员用户的设置。 各分行在10月24日前完成辖内分支机构主管用户和本级操作员用户的设置，并指导辖内分支机构操作员用户的设置，逐级完成所有用户设置并完成授权。 用户代码的编制规则：4位地区号+2位顺序号。 上线后的注意事项 10月27日起按照《ACS综合前置系统操作手册》办理账务核对、交存款、电子回单、同业对账、流动性查询等业务。 电子对账业务 在综合前置系统上线运行两周内（10月27日-11月7日），综合前置系统与电子对账系统双机并行。11月10日开始，统一通过综合前置系统完成账务核对并向ACS发送对账结果，不再通过电子对账系统进行账务核对。 人民币交存款业务 总行交存一般性存款的，需同时将一般存款余额采集凭证和一般存款余额明细表报送人民银行杭州中心支行营业部。省内分支行需上交财政性存款的，仍应将财政性存款交存凭证和财政性存款余额表递交当地人民银行营业部门进行审核。自次月起的人民币交存款业务，不需将相关ACS专用凭证和余额表递交当地人民银行营业部门进行审核，每月末的纸质报表仍应报送人民银行营业部门。省外分支行遵循当地人民银行规定。 电子回单 综合前置系统上线后，人民银行不再提供纸质回单。对于回单接收不全的，可向当地人民银行营业部门申请重新发送电子回单。 * 谢 谢！ * * * * * 借记业务，如取现、同城交换应付差额等 贷记业务，如缴现、同城交换应收差额等 * * * * 中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（简称综合前置系统AMFE） * * * * 1.1.1录入账户余额 1.1.1录入账户余额 1.1.2账户数据比对 1.1.3核对账户余额 1.1.4发送对账结果 * * 1.2核对账户发生额 1.2.1核对账户发生额 1.2.1核对账户发生额 1.3重新核对 没有发送对账结果 已经发送对账结果 *