东煤交易供应链金融项目风险评估报告.docx

PAGE5 / NUMPAGES5 东煤交易供应链金融项目风险评估报告 项目报批时间：2016年6月20日 项目编号： 项目发起部门 哈尔滨俱乐部 俱乐部总经理 倪志伟 客户代表 刘长东煤链客) 联系方式客户名称 依兰县峰达煤炭销售有限公司 下游电厂 大唐鸡西第二热电有限公司 第一部分 客户企业基本信息 一、客户企业基本信息 企业基本信息 企业名称 依兰县峰达煤炭销售有限公司 成立时间 2014年10月30日 注册资本 500万元 企业性质 有限责任公司（自然人独资） 法定代表人 杨连峰 实际控制人 杨连峰 信用代码 230123101002951 纳税人识别号 230123300891810 注册地点 哈尔滨市依兰县依兰镇 办公地点 依兰县依兰镇 经营范围 零售：煤炭、煤矸石、煤制品 股东及股比 公司简介 ? HYPERLINK mailto:295163677@ 295163677@ 经营团队 总经理 杨连峰 业务负责人 财务负责人 物流负责人 企业信用 银行开户 银行账户数 开立账户的银行名称 备注 银行授信 授信总额 （万元） 是否有对外投资担保 备注 信用报告 第二部分 融资客户、电厂分析 客户企业分析 客户经营状况分析：依兰县峰达煤炭销售有限公司注册和办公地点在哈尔滨市依兰县依兰镇，主营煤炭、煤矸石和煤制品的批发和零售。因自有资金有限，近年主要与相关公司（鸡西市坤源煤业）合作向华电能源股份牡丹江第二发电厂、哈尔滨热电集团等电厂供应电煤。峰达公司在鸡西经营自有煤场，与鸡西地区煤矿及哈尔滨及周边地区国有电厂合作关系良好。目前计划向大唐鸡西二热直供3000-4000卡电煤，向我司提出融资需求。 目前已收集到的相关资料：客户资质、与鸡西坤源煤业合作协议、哈尔滨热电集团、华电能源牡丹江二电、大唐鸡西二热《煤炭买卖合同》、哈尔滨热电量质查询单、哈尔滨热电回款凭证、大唐电力燃料竞价服务费公告(1元/吨)及缴费记录、汽运数量磅单、电厂煤款结算单、煤款增值税发票等。 电厂分析 电厂基本情况：大唐鸡西第二热电有限公司坐落于黑龙江省鸡西市滴道区滴道煤电化循环经济园区，隶属大唐黑龙江发电有限公司，一期工程建设2台30万千瓦煤矸石热电联产机组，2009年5月获得国家发改委核准，1、2号机组先后于2011年6月和10月建成投产，开创了我国北方高寒地区循环流化床机组首次建设运用的先河。 HYPERLINK /dtwz/indexAction.ndo?action=showDocd=18B24301-F21B-C577-1181-11DA7206A507t=8ad1857b4a2538eb014a38a510e50002 /dtwz/indexAction.ndo?action=showDocd=18B24301-F21B-C577-1181-11DA7206A507t=8ad1857b4a2538eb014a38a510e50002 回款及账期分析：鸡西二热运营投产五年，北方高寒地区循环流化床机组，节能环保优势明显，盈利能力稳步提高，实现利润逐年正增长。电厂对供应商专款专用，隔月结算回款一次，回款方式为现汇。回款账期不超过60天。 第三部分 项目摘要 项目背景 融资客户为扩展业务，现向我司提出融资申请。业务链为：融资客户从鸡西周边矿区采购低卡烟煤（3000—4000大卡），在自有储煤场加工，通过汽车运输至大唐鸡西第二热电有限公司，计划供货量 1万吨/月。 融资模式 “东煤金保”模式：东煤交易指定A公司向融资客户提供煤炭供应链服务。 A公司与大唐鸡西第二热电有限公司（以下简称“下游电厂”）签订《煤炭买卖合同》，A公司根据与 下游电厂的合同内容与融资客户签订背靠背合同，同时与融资客户签订《供应链管理服务协议》。 融资客户以A公司名义交货给下游电厂（交货方式：汽运，载重60吨/车），暂定以汽运入厂数量2000吨为一个批次，电厂收货并向A公司出具电厂盖章确认的该批次煤炭的数量称重磅单和煤质化验单，A公司按批次（2000吨/批次）向融资客户提供70%融资资金，下游电厂向A公司开具其盖章确认的结算单，A公司向融资客户开具结算单，融资客户向A公司开具全额煤款增值税发票，A公司收到发票后，再向融资客户支付全部货款 10% 的资金。 若下游电厂不能出具其盖章确认的数量磅单和煤质化验单，则A公司在收到电厂开具的盖章确认的结算单后，A公司向融资客户开具结算