非法集资的定义和特征.PDF

非法集资不受法律保护 参与非法集资风险自担 一、非法集资的定义和特征 （一）非法集资的定义 非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有关部门批准，向 社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯 罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、 债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。 （二）非法集资的特征 1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报； 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资的表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看， 主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非 法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证 或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非 法集资； 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与 “快 速积分法”等方式进行非法集资； 6、利用民间 “会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的 “虚拟”产品，如 “电子商铺”、 “电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置 权进行非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12、利用 “电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资主要手段 从最近几年查处的非法集资案件来看，不法分子的作案手段更为 多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强： （一）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神 话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子 为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高 额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资，非 法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西 墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转 移资金、携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下， 缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”， 草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人，希望 通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。 （二）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。 不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养 殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金：有的 以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集 资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式， 承诺高额固定收益，吸收公众存款。 （三）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判 断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷 惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加 盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众 投资。 （四）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给 犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执 照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采 取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群 众的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众 信任。 （五）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子 租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。 有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN 等即时通讯工具， 传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等 为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线 人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。