我国外资银行监管中国民待遇之我见.doc

PAGE PAGE 1 我国外资银行监管中国民待遇之我见 The National Treatment towards Supervision on Foreign Banks in China from My Vision 焦 志 勇? ? 作者为首都经贸大学教授。 [内容提要] 在对外资银行的监管过程中，如何认识和界定我国对外资银行所实行的国民待遇以及如何看待政府对外资银行特别监管措施，是我国正确实施对外资银行监管的重要问题。本文论述了“享有国民待遇的外资银行应当只包括外国银行的分行及代表处，而不包括外商独资银行和中外合资银行。”的观点，以澄清社会对此不准确的看法。同时，还阐述了如何正确认识我国在WTO“国民待遇”的框架下，加快外资银行与中资银行监管标准的统一，为其创造公平竞争的市场环境以及我国对外资银行的特别监管措施等问题。 Abstract: In the process of supervising foreign banks, it is an essential matter to understand the national treatment given to foreign banks on which special measures have been enforced by the Chinese government. This article demonstrates the idea that it is the branches and the representative departments of foreign banks enjoying the right of the national treatment excluding foreign sole ownership banks and Chinese-foreign joint venture banks, which in turn help clarify the inaccuracy by the society. Meanwhile, it further explains the importance of accelerating the uniformity, in the framework of WTO, of the supervision standard on both the foreign and domestic banks, as well as that how to create a fair competition environment for foreign banks and execute special supervision measures thus derived, etc. 关键词：外资银行 国民待遇 特别监管措施 Key words: foreign bank, national treatment, special supervising measures 随着2006年12月中国银行业入世过渡期的结束，为了实现其承诺，我国开放其国内的银行业，并使国内人民币零售业务市场谨慎地向外资银行全面开放。为了使我国在保障国家金融安全的前提下，坚定不移地推进银行业对外开放，并按照审慎原则和国际并表监管标准完善其监管制度和风险防范措施，确保我国银行业持续健康发展，国务院于2006年11月11日公布了《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》）并于2006年12月11日起正式实施。为了配合国务院该条例的实施，中国银行业监督委员会也于2006年11月17日公布了《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（以下简称《实施细则》）。笔者认为：该《条例》及《实施细则》的公布和实施不仅充分体现了我国坚持对外开放的基本国策和认真履行承诺的负责任态度，而且该《条例》和《实施细则》也在中国银行业的对外开放和对外资银行严格监管方面具有里程碑的意义，她标志着中国的银行业将从此走上全面开放和按照国际惯例监管外资银行的道路。与此同时，我们也必须清醒的看到：开放国内银行业，一方面虽然可以使得金融资本得以在国内及国际范围内更加有效地配置，促进了国内银行业的良性竞争，以降低了金融服务成本和国内银行业整体的业务素质；但从另一方面讲，开放国内银行业也使得金融风险跨国传递的渠道和机会增多，全球性、区域性和国别性金融风险通过外资银行对中国银行业传染的可能性也会大大提高。因此，不断提高我国监管水平和风险防范能力、完善外资银行审慎监管体系以维护我国银行体系安全将成为我国外资银行亟待研究的重要课题，而如何认识在对外资银行监管过程中的