寿险公司经营与KPI分析PPT课件.ppt

案例1-某中支个险发展分析 ——1-10月月均实动69人，高于2010年月均实动，低于2011年月均实动。 ——6月借助跃龙新人打出年度也是三年来实动最高点；9-10月实动低于2010-2011同期水平，与七八月组织发展乏力关系较大。 案例1-某中支个险发展分析 ——1-10月本级服务部承保标保334万，比2010年同期下滑25.6%，比2011年同期下滑48.9%。月均平台从40-50万下滑到30万。 案例1-某中支个险发展分析 ——本级服务部1-10月均实动人力16人，基本与2010年持平，比2011年指标少6人；九月实动不足15人，十月回到20人以上。 案例1-某中支个险发展分析 ——1-10月该中支龙头营服承保标保367万，比2010年同期下滑60.2%，比2011年同期下滑62%。9、10月业绩远低于历史同期业绩。 案例1-某中支个险发展分析 ——1-10月该中支龙头营服月均实动16人，较2010年指标下滑5人，比2011年指标少11人。九十月实动远低于月均指标。 案例2-某团队经营现状分析 目 录 团队概述 状况分析 业务状况 人力状况 指标状况 总结建议 XX团队以往的业绩达成在所在中心支公司总是名列前茅，2011年以来，XX团队业务状况出现滑坡，为了帮助XX团队迅速成长，我们特对其做一基本分析，希望给XX团队提供帮助。XX团队基本状况： 2011年底人力：66人 2011年任务：新单标保120万元 2011年实际达成：新单标保162万元 2012年任务：新单标保240万元 XX团队处于我省经济较不发达地区，外部经营条件条件相对落后。城镇居民人均上年可支配收入8000元左右。 XX团队2011年及2012年1月业务走势图 案例2-某团队经营现状分析 过去的十三个月中，XX团队并未构筑一个显著的业绩平台，而业绩的起伏和整个公司业绩的走势并不相同。虽然XX团队提前超额完成了任务，但很遗憾没有借机夯实基础，使自己的组织、业绩、人力进一步成长。 只有不辍奔跑，才能拥抱新浙分的辉煌 积极 主动 开放 简单 务实 高效 寿险公司经营与KPI分析 生命人寿浙江分公司企划部 钟令华 2013年11月14日 KPI基本概念 寿险公司经营 KPI分析应用 目 录 什么是KPI? KPI（Key Performance Indicator），关键业绩指标，是指标体系中最能反映团队业绩表现和经营水平的指标。 KPI是现代企业中受到普遍重视的业绩考评方法。关键业绩指标指明各项工作内容所应产生的结果或所应达到的标准，以量化最好。最常见的关键业绩指标有三种： 一是效益类指标，如资产盈利效率、盈利水平等； 二是营运类指标，如部门预算执行率、市场份额等； 三是组织类指标，如满意度水平、服务效率等。 KPI建立的意义 制定活动计划 活动 记录 绩效分析 辅导 目标达成 目标制定 目标管理流程 导向—公司经营方针的数字化体现. 评估—全面、准确的反映公司、部门、机构、团队经营的真实情况。奖优罚劣。 分析—发现问题,找出原因,确立下一步改进重点. 追踪—有的放矢,加强过程管控 KPI基本概念 寿险公司经营 KPI分析应用 目 录 寿险公司经营核心 寿险公司经营 核心 风险是保险产生和存在的前提； 风险的发展是保险发展的客观依据； 保险是风险处理传统有效的措施； 保险经营效益受风险管理技术的制约。 寿险公司利润源： 死差益 费差益 利差益 其他收益，如保单持续率 人身保障 风险管理 寿险公司盈利路径 总公司实现盈亏平衡的路径 做大期缴业务，提高续期占比； 提高业务品质，提高继续率； 期缴首年亏损通过趸缴利差弥补 资产负债匹配 控制现金流提高可投资资金比率 适当权益持仓比率 拓宽资金运用渠道 适当的融资等 重视被保险人的风险选择 加强核保环节，避免逆选择 加强理赔环节控制 梳理精算与财务费用分类，做好产品定价费用率和实际费用率的安排和对接 加强预算管控 细化费用分摊 业务计划 投资收益 业务成本控制 费用支出管控 寿险公司实现盈利一般为7-9年，生命人寿自2009年已连续三年盈利！ 寿险分公司管理架构 寿险分公司运营体系 客户 分公司 人力资源部 财务部 办公室 法律合规部 营运部 企划 中心支公司 分公司 营销部 银保部