泽稷教育CFA一级职业伦理道德学习方法.docxVIP

泽稷网校-财务金融证?书在线教育?领导品牌.....................................................................　　对于职业伦?理道德一定?不能忽视，因为其向来?是CFA一?级和CFA?二级考试的?重点之一，尤其是CF?A一级中职?业伦理道德?所占比例高?达15%。在CFA考?试中，涉及到职业?道德与专业?行为标准的?考题往往最?先出现。迅速并准确?解答这部分?考题，不仅有助于?从考试开始?就建立起信?心，也能提高通?过考试的机?率，所以本文要?说的职业伦?理道德学习?方法就对这?些考生很重?要了。CFA一级?职业伦理道?德学习要避?免两个误区?第一个误区?：CFA道德?与标准是死?规定，死准则。因此，只要我记住?每条准则就?能应付考试?；在CFA考?试中，考生绝不会?碰见以下具?有中国特色?的题型：请问，CFA道德?与专业行为?标准第2条?准则的第1?条细则是什?么？如果CFA?协会也走中?国特色，按照这样的?思路来出题?，我们相信不?久以后，中国将会成?为全球CF?A考试通过?率最高的国?家。然而，CFA协会?考查候选人?（candi?dates?）是否掌握C?FA道德与?标准的重要?原则是：运用（Appli?catio?ns）。每道CFA?考题都是一?个有针对性?和典型的案?例。考生需要在?富有工作生?活借鉴的案?例情景中做?出正确判断?。仅仅知道每?条准则的具?体内容，却不熟悉每?条准则的运?用，并不能帮助?候选人顺利?通过CFA?考试，更谈不上成?为一名合格?的投资分析?师。第二个误区?：CFA是投?资分析师考?试，道德与标准?在今后工作?中的实际作?用不大。因此，掌握别的科?目，比如股票分?析等知识，更实际更重?要。这导致许多?考生把道德?与标准的学?习安排在临?考前复习冲?刺的最后阶?段。CFA道德?与标准在金?融投资行业?的运用其实?非常广泛。在微观层面?，公司建立严?格，清晰的道德?与专业行为?标准能确保?员工向客户?提供规范而?满意的投资?服务，同时也能帮?助员工正确?处理工作中?常遇见的道?德困境（Ethic?al dilem?mas）。在宏观层面?，通过鼓励企?业遵守行业?道德与专业?行为标准，有助于提高?整个金融市?场的诚信和?有效运作。因此我们看?到，不仅很多国?家持续出台?新的法律法?规来完善金?融市场，而且很多公?司也建立起?内部监管机?制，比如防火墙?（firew?all, 也称Chi?nese wall），来规范员工?专业行为和?服务质量，从而提升企?业信誉。CFA一级?职业伦理道?德学习的重?点考点1.Mr.J 生于A国（户籍所在国?）工作于B国?（工作地所在?国）若相关规定?有如下严苛?强弱程度排?序：A国相关法?律规定CFA协会?的道德准则?B国相关法?律规定，且B国法律?规定：非本国国籍?的从业人员?应按照其户?籍所在国的?法律要求规?范其职业行?为。则Mr.J应使用C?FA协会的?相关规定规?范其行为。2.CFA协会?不强制要求?会员（每当提及会?员时除非进?行特殊说明?否则包括各?级别Can?didat?e，下同，不再附注）将违法或可?能违法的不?当行为向本?国政府（或协会）进行举报，会员应按照?本国法律要?求进行。（这里其实暗?地里也是在?遵循“时刻以最严?格法律为准?绳”的思想。）3.一旦发现不?当行为，当需要在“报告上司”和“向权威部门?咨询”两个行为中?做出选择的?时候，首选“向权威部门?咨询”。4.当会员发现?不当行为后?，向独立且权?威的部门（机构）进行咨询，若该被咨询?部门（机构）给出的建议?是错误的，且咨询者依?照这一建议?作出不当的?后续处理动?作，该咨询者不?可以因为其?曾有过的咨?询行为而免?责。5.可以收的奖?励：必须是由直?接客户给予?的，必须是在会?员已经成功?的实现客户?的投资目的?之后，在向雇主披?露的前提下?（不论其价值?几何都要披?露）。不可以收的?奖励：第三方给予?的不可收，过于贵重，譬如：VIP球票?、游艇，私人飞机，海景别墅等?一看就很浮?夸的东西。6.上司（super?visor?）要求（或威胁）会员进行不?当行为，该会员的选?择有三，一是无视要?求或威胁，继续客观独?立的履行职?责；二是拒绝接?受相关工作?（甚至辞职）；三是将相关?的企业、股票、债券、权证等列入?限制清单。（注意：当2、3同时出现?时，3为首选！）7.研究部与业?务部（投行部）之间必须设?立防火墙（比如：两个部门不?能有相同的?super?visor?），以防止研究?部为业务部?业绩进行不?当的信息处?理及披露。注意，设立防火墙?并不是阻断?跨部门的合?作，但合作的前?提是分析师?保持独立客?观性。8