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如何做一名合格的客户经理工作总结 篇一：如何做一名合格的银行客户经理 如何做一名合格的客户理经 客户经理是指面对面与客户营销金融产品和服务的银行专职从业人员，是推介金融产品、提供银行服务、开展贷前调查、实施贷后管理等一体化金融工作的人员,扮演着金融产品的推销人、拓展市场的牵头人、银行与客户间的协调人、贷款投放的调查人、资金运行的监管人等多重角色,在现代银行经营管理中客户经理发挥着不可替代的重要作用.一个合格的客户经理不但具有基本任职资格外，还应具备以下素质。 一、有强烈的事业心和高度的责任感 客户经理队伍作为银行业务营销的重要渠道，是银行和客户之间重要的桥梁和纽带。身为客户经理，一言一行都代表着银行的形象。实际工作中，工作效率、服务质量、敬业精神等都直接反映到客户经理身上。因此在为客户提供高效优质服务的同时，还必须在与客户接触中改进服务质量，提升服务效率，捕捉信息、反馈信息，发现和挖掘新需求、新服务，并以此来不断营造服务优势，提升农发行形象。 二、有过硬、精通的业务素养 俗话说“打铁还要自身硬”，客户经理除了自身应具备过硬的专业知识，还要熟练农发行的各项业务，同时必须对相关行业特点、宏观经济形势有比较正确、清醒的认 识。一是必须具有丰富的经济、金融等相关专业知识。只有掌握了丰富的经济金融理论知识，才能把经济理论充分运用到具体的业务活动中去，才能在业务营销中有的放矢，各项营销策划才具有针对性、专业性；也才能在工作中不断提高自己，进而更好开展工作。二是必须精通农发行的各项业务产品。包括应该熟悉农发行目前正在办理的业务和准备开办的业务产品、每种业务产品的规定、具体操作流程等。合格的客户经理应该成为银行业务上的多面手，从一个客户经理身上就可以了解到银行所有业务的情况。三是必须十分清楚农发行的贷款取向、重点支持项目。要及时掌握国家宏观政策变化情况和宏观经济变化趋势。这样才能在选择客户上才能做到有的放矢，才能与客户进行深度的沟通、合作，才能与农发行整体发展趋势同步。 三、有灵活多变的服务技巧 农发行成立12年的今天，营利与服务已不单纯是商业性银行的追求目标，作为业务发展较快、农村龙头覆盖面较大的政策性银行，要树立“以客户为中心”的理念，对于不同优质龙头客户，采取不同的信贷品种进行维护，当前拓展市场、留住客户、建立与客户之间的长期合作关系，关键在于与客户之间建立起一种深层次的相互信任的关系，这就要求客户经理既要立足维护于农发行的良好形象，又要善于在实际工作中营销农发行的业务和提升服务质量。在客观上要求客户经理等业务人员针对不同客户的不同需求，善于应变，用灵活多变的营销方法和服务技巧， 使客户不但知道能办那些业务，而且坚信我们的服务是最好的，进而双方建立起一种能相互沟通的感情关系，使得客户能成为我行的义务宣传员，进而使整体业务步入快速、稳健发展。 四、有敏锐捕捉和分析市场信息能力 企业情况千变万化，企业的兴衰可能会因为市场突变而突然恶化，也可能因法人的主观判断能力或诚信度原因。这就要求农发行客户经理要有市场前瞻性，捕捉市场信息，贴近市场信息，把握市场脉搏，风险措施正确，准确地作出评价，果断采取措施，及时控制风险。 五、有严格执行制度的良好习惯 信贷制度执行力是确保信贷质量的前提，分管企业信贷质量状况是检验客户经理信贷制度执行情况的标准，贷前严把准入关；贷时严把贷前条件落实关，认真执行“办贷十不准”；操作中不逆程序操作、不越权操作；管理中，做到不向企业吃拿卡要报，多提合理化建议，使企业资金使用正确，财务管理规范，业务做强做大，形成银行制度到位，资金支持到位，服务到位，达到银企一条心，公谋大计，共同发展，共创辉煌目的。 篇二：客户经理工作心得 银行客户经理工作心得体会 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本某功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---个人客户经理队伍。在同业中，我行党委高瞻远瞩走在了前面，但是否个人客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知个人客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己近期的学习中谈谈个人的一点想法：如何作一名合格的个人客户经理。 要作一名合格的个人客户经理，首先必须了解客户经理的职责。客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。