支付系统培训.ppt

现代支付系统业务 清算中心 二0一一年十一月十日 ;培训提纲;现代支付系统规章制度;1、大额支付系统;2、小额支付系统;3、 大小额支付系统操作流程;4、结算业务基本要求;第一章　交易说明;1、名词定义;2、系统内名词定义;3、系统约定;4、需要注意事项;5、行名行号查询;二、说明字段： 1.行别代码：列表选择; OTH　其他银行（金融机构）注：没有以上行别代码的从他银行查询，如邮储银行等　，输入太 邮2.支付系统行号：非必输项；（不能模糊查询）3.支付系统行名：非必输项，但行号和行名必须选择一项输入；可输入行名中的任意汉字　中间可加空格输入，系统进行模糊查询；4.起始笔数:必输项5.终止笔数:必输项三、业务说明：本交易用于查询参与支付系统的各银行行名、行号和以及与该行号有关的其他信息(如电话号码、地址等);第二章 往账处理 ;二、字段说明： 01.支付标志：选择项　0大额　1小额 02．报文类型：必输。 下拉列表选择： 当大小额标志选择 0 大额时，下拉列表如下： 100汇兑 101委托收款划回 102托收承付划回 103国库资金汇划 105同业拆借 当大小额标志选择1小额时，下拉列表如下： 00100：汇兑 00101：委托收款（划回） 00102：托收承付(划回) 00103：国库资金贷记划拨 00106：其他贷记业务 20001：缴税 20002: 非税收入 20003：财政直接支付退回 20004：财政授权支付退回 20005：国库国债兑付贷记划拨 30002：缴费 ;　03．业务种类：必输。下拉列表选择： 00汇兑下拉列表：（小额业务种类的下拉列表同大额100汇兑下拉列表） 10—现金汇款（选择此项时，直接跳转到付款人名称栏;且付款款人账号自动显示为0） 11—普通汇兑 12—网银支付 30—外汇清算 40—资金调拨 50—国库汇款 51—国库同城交换净额清算 61—人行跨区域票据交换轧差净额 99—其他。 04、优先级别：下拉列表选择，默认为0。0-一般 1-紧急 2-特急，小额业务自动跳过； 05、资金来源：列表选择： 0：对公活期户 1：个人存折户 2：银行卡户 3：内部账户 4：待销账 06．待销账序号：当资金来源选择待销账时必输，其它自动跳过； 只支持1410过来的待销账；;　 07．付款人账号：必输。当优先标志录入完后回车，提示是否读存折银行卡磁条，如果是存折或银行卡，请刷存折、银行卡，否则选取消，联动核心交易查询账户户名并回显。当为现金汇款时不需输入，系统自动赋0。当资金来源为待销账，根据待销账序号内容自动回显； 08．付款人名称：不可输入，联动回显。当为现金汇款时，必须手输。 09．付款人地址：输入付款人的地址； 10．接收行行号： 必输项，可直接输入接收行行号，也可用F8键联动行名行号查询交易，显示在屏幕上。 11、收款人账号：必须输入。 12、收款人名称：必须输入。 13、收款人地址：按照实际客户填写输入，若为空可以不输。 14．币种：自动默认为RMB人民币。 15．金额：必输。 16．支付条件！列表选择；当付款人账户为对公户时，直接默认为凭印鉴；当付款人账户为对私户时默认为凭密码；当付款人账户为内部账或待销账时直接跳过； 17．凭证号码 ：非必输项；客户办理汇兑时使用的凭证号码，如存折、转账支票。12位。 ;18．手续费收取方式： 0免收 1现金，2转账 1） 现金汇兑选择0免收时，手续费赋值0.00，直接跳转到凭证种类输入项； 选择1现金时，跳转到手续费输入项。 2）转账汇兑时下拉列表：0免收 2转账，选择0免收时，手续费赋值0.00，直接跳转到 凭证种类输入项；选择2转账时，跳转到手续费输入项，手续费自动从汇款人账号扣收。（系统提示：1万元以下5‰，1万元以上含1万元计50元） 19．密码 ：当选择凭密码时必输。录入时输入 20．附言：按照报文类型输入 21．复核提交成功后，柜员需使用（8010往来账查询）交易进行查询，大额往账包状态为05已清算、小额包状态为03已轧差即为成功发送。 ;三、大额往账举例;大额支付往账凭证 机构号：3408272459 2011年11月08日 流水号：2463050015 机构名称：太湖县联社营业部 交易日期：2011年11月08日 报文类型：汇兑 业务种类：普通汇总 加急标志：紧急 报单序号