银行从业 个人理财 讲义试题.docx

银行从业个人理财第一节、银行个人理财业务的概念和分类一、个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。个人理财的过程分为五个步骤：1评估理财环境和个人条件；2制定个人理财目标；3制定个人理财规划；4执行个人理财规划5监控执行进度和再评估二、银行个人理财业务概念：1个人理财业务的概念：个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务（只能是代理，不能是自营）个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢？举例：怎么填写汇款单？两年期存