第六章-跨国银行培训资料.pptx

第六章 跨国银行——国际直接投资的金融支柱知识要点跨国银行的定义和特征；跨国银行不同发展阶段的特征分析；跨国银行的组织形式和运作系统；跨国银行与跨国公司的密切关系；现代跨国银行重组化、全能化和电子化的趋势；第一节 跨国银行的定义和特征一、跨国银行的定义：通行标准 1.一般认为：在另一国设立分支机构的银行可以被称为跨国银行（Transnational Bank）。 2.国际金融界通行标准：跨国银行不仅应该具备一定形式和数量的国外分支机构，还要看其设立分支机构的所在国家数量。一、跨国银行的定义：几种观点 1.美联储理事A.F.Brimmer（1973年）：在5个以上国家开展国际金融业务的银行； 2.世界银行（1981年《跨国银行报告》）：在5个以上国家设立分支行或独资银行并从事存款银行业务的金融机构； 3.英国《银行家》杂志：（1）资本实力；（2）境外业务情况； 4.联合国跨国公司中心（1983年《世界发展中的跨国公司：第三次调查》）：跨国公司（包括跨国银行）是设在2个或2个以上国家实体，不论其社会制度如何，在一个决策体系下进行经营，各实体间通过股权或其他形式具有紧密联系；表6-1 2005年按资产排名的全球10大银行表6-2 全球跨国银行排名一、跨国银行的定义：从事跨国银行业务的主要国家 1.目前世界上有影响的、大型跨国银行大都为发达国家所有。 2.美国经济学家李思（F.A.Lees）于20世纪70年代在《国际银行业务与融资》中提出：10个国家为20世纪70年代从事跨国银行业务的主要国家。 （1）核心国家：美国、英国； （2）领先国家：原联邦德国、日本、瑞士、加拿大； （3）重要国家：法国、意大利、荷兰、比利时；二、跨国银行的基本特征：派生性 1.跨国银行是国内银行对外扩张的产物，因而首先具有商业银行基本属性和功能；从这个意义上说，跨国银行具有派生性； 2.跨国银行的发展历史表明：跨国银行必须首先在国内成为处于领先地位的重要银行，然后才能以其雄厚的资本、先进的技术等优势为基础实现海外扩张； 3.世界著名的银行如汇丰银行、花旗银行、法国农业信贷银行、东京-三菱银行等跨国银行在国内也都是最主要的银行；二、跨国银行的基本特征：具有全球战略目标 1.具有全球战略目标是跨国银行区别于其他银行的重要特征； 2.国际金融自由化趋势和金融创新浪潮为跨国银行带来了机遇、更激烈的竞争和更大的风险。跨国银行只有以国际金融市场为舞台，在全球范围内调度资金，广泛开展各种业务，实现其资产规模和利润最大化，并以此在竞争中战胜其他跨国银行； 3.电子信息技术、计算机网络技术迅猛发展，为跨国银行的全球化目标提供了现实可行的网络管理手段，使总行和各分行之间可以及时、有效地统一行动、协调一致（如图6-1）；图6-1 某跨国银行的计算机全球网络管理系统二、跨国银行的基本特征：国际业务经营的超本土性 1.跨国银行从事国际业务经营，主要通过其海外分支机构直接出现在当地市场或国际市场，而且业务范围往往包括一些在本国国内被限制的项目。 2.在经营方式上，国内银行的国际业务必须委托其在国外的代理银行（Foreign Corresponding Bank）来进行，委托行与代理行之间是平等的业务往来，而跨国银行的国际业务则由自己的分支机构直接在国外履行，总行和分支机构之间是隶属关系； 3.在经营范围上，国内银行只能通过代理行从事的国际业务主要局限于信用证融资、托收、汇兑等简单的传统业务方面，对一些开拓性的业务或与代理行本身利益有竞争关系的业务则不能通过委托代理来进行，还广泛开展各种欧洲货币业务，乃至证券包销、企业兼并、咨询服务、保险信托等非银行金融业务。二、跨国银行的基本特征：管理实行集权化 1.业务分散化的同时，跨国银行的管理却越发具有集权化的特征，以保障其全球战略目标的有效运行； 2. 集权化管理的基础：跨国银行对其国外分支机构实行完全控股或大部分控股； 3.跨国银行的国外分支机构的高层管理者一般较少使用当地人员（在一些银行普通职员的当地化程度也较低），其活动范围和业务内容根据总行的全球战略目标而定，重大决策也由总行控制；第二节 跨国银行的形成与发展跨国银行的形成与发展各重要时期一、逐渐形成时期（12世纪~20世纪初）二、迅速发展时期（20世纪60年代~20世纪80年代）三、调整重组阶段（20世纪90年代初~20世纪90年代中期）四、创新发展阶段（20世纪90年代中期至今）一、逐渐形成时期（12世纪~20世纪初） 1.12世纪初，欧洲出现主要为国际贸易服务的国际银行业；如意大利麦迪西银行（Medici Bank）； 2.19世纪，股份制银行出现，国际结算和资金汇兑技术进一步发展，跨国银行主要作为外国债券发行的代理人或包销人；英国银行业独领风骚； 3.19世纪末20世纪初为跨国