吉林银行小企业客户经理考核2011精选.doc

吉林银行小企业条线客户经理激励考核办法 第一章 总 则 第一条 为公正评价客户经理工作绩效，激发客户经理工作热情，建立客户经理的职业规范和职业生涯规划，培育素质优秀、业务全面、勇于开拓、适应现代商业银行发展要求的市场营销队伍，进一步完善激励考核体系，全面推动吉林银行小企业业务的可持续健康发展，特制定本考核管理办法。 第二条 考核原则 1．对小企业客户经理的考核依托平衡计分卡，以财务维度、客户维度、内部运营维度、学习发展维度四个维度为主进行考核。考核频率为每季度一次。 2.财务维度主要为综合创利，即模拟利润考核，占整个考核权重的80%。 3.非财务维度主要是对客户经理工作质量及业务技能等方面进行考核和评价，权重20%，并直接影响其创利结果。 4.客户经理所在中小企业部、营销团队的指标完成情况也会直接影响其个人创立结果。 5.每季度的创利考核结果与客户经理的绩效工资、超额奖金挂钩，按其创利水平每半年进行核发，上不封顶。 6.年度创利考核（各季度汇总）结果作为客户经理下年度行员等级、岗位职级调整的依据。 第三条 本办法所称行员等级是指人力资源系统里对应的行员等级，客户经理岗位职级是在行员等级基础上的细分，根据客户经理业绩情况、综合素质、综合贡献度等相关要求确定，并据此发放其基础工资。 第四条 分行、直属支行、分中心、中心营销部负责所辖客户经理的考核、管理及等级评审，小企业金融服务中心负责对其结果进行认定，人力资源部和计划财务部共同承担客户经理管理制度制定、工作检查与指导、队伍建设、岗位考试等职责，负责客户经理考核、管理及等级评审的审核认定工作。 第二章 客户经理的准入及基本职责 第六条 客户经理的准入资格条件 1、遵纪守法、具有良好的道德素质； 2、原则上具备全日制大学本科以上（含）学历，对具有丰富市场资源者，可适当放宽，并报总行批准； 3、具备一定的金融理论知识，熟悉银行业务并通过小企业从业资格考试，取得准入资格； 4、新招聘客户经理的年龄原则上不高于35岁，对特别优秀者，可适当放宽，并报总行批准； 5、客户经理和高级客户经理还应较好地发挥“传、帮、带”的作用； 6、满足人力资源部其他规定。 第七条 客户经理的基本职责 1.负责银行与客户间沟通，发展新客户，维护老客户，与客户建立良好业务关系。 2.调查客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，为其提供我行业务范围内的全方位金融服务。 3.建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，定期对分管客户或相关行业作出经济活动分析并报告。 4.参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施。 5.接受对公客户融资申请，对申请人负债能力和融资保证条件进行调查，测定融资风险度，撰写前期调查报告，并按规定程序上报审查。融资项目经审批同意后，按规定办理手续，确保所有文件完整有效。 6.负责融资项目的管理工作，关注借款人债务偿还能力的变化及保证条款的变化情况，针对危及我行债权安全的风险因素和风险隐患，及时采取措施防范和化解风险，并向有关部门和领导汇报。 7.负责贷款的“三查”工作，即贷前调查、贷时审查、贷后检查 行员等级 岗位职级 年度模拟利润 指标（万元） 客户经理助理 10级（含）以下 6档 6 客户经理 9级 7档 9 8档 30 9档 60 10档 150 高级客户经理 8级 11档 240 12档 450 13档 600 资深客户经理 7级 14档 900 首席客户经理 6级 15档 1200 第十三条 客户经理不同的岗位职级对应最低模拟利润指标。 第十四条 客户经理等级评审一年一次，根据客户经理年度业绩、日常工作表现、营销能力等情况，结合年度岗位资格考试成绩，经分行、直属支行、分中心、中心营销部审定，经小企业金融服务中心审批，报备总行人力资源部，可聘任相应客户经理级别。 岗位资格考试由小企业金融服务中心统一组织，包括晋级考和常规年考。当年拟晋级的客户经理参加晋级考，各级别内调整不需考试，其他人员参加本级别常规年考，年考成绩3年有效。 第十五条 客户经理行员等级及岗位职级的调整： 1.调整周期。客户经理的岗位职级每年调整一次，每年年初根据客户经理上年度的考核结果进行相应调整。 2.调低。客户经理年度总创利未达到目标利润的60%的，调低客户经理的岗位职级，并按实际达到的标准对应确定其岗位职级。当达不到10级6档最低考核要求的，作转岗或辞退处理。 3.调升。客户经理年度总创利超过目标值，同时该客户经理在各季度非财务因素考评中得分均不低于80分（含80分）的，即可获得调升资格。调升时原则上每次最高幅度不超过两级。 第十