出纳机具管理规范.docx

出纳机具管理规范一、出纳机具种类出纳机具是确保营业网点、现金清分中心、金库等部门正常开展现金业务的专用设备，主要包括：人民币点钞机、外币点钞机、清分机、捆钞机、扎把机、复点机、反假工作站、硬币兑换机等。二、出纳机具配置标准（一）出纳机具配备应本着“先进”、“高效”、“实用”、“节约”的原则。（二）人民币点钞机（A类）：营业机构每个经办现金业务的柜台应配备1台A类点钞机，各营业机构柜台外可配备1-2台符合监管要求的点验钞机具；金库和加钞中心每个清分岗位可配置1台A类点钞机。（三）人民币点钞机（B类）：因假币专项治理要求，营业机构和金库不再增加B类点钞机。（四）外币点钞机：开办外币现金收付、兑换业务的营业机构应根据现金收付量大小至少配备1台外币点钞机。（五）清分机：日均清分5万张（或日清分量500万）以下的营业机构，可配备1台小型清分机（三个出钞口以下），日均清分5万张以上的营业机构可配备2-3台小型清分机或1-2台中型清分机（三个出钞口以上）；具有集中清分整点功能的金库或集中加钞的加钞中心可根据现金清分数量配备2台以上中型清分机。（六）硬币兑换机、反假工作站：营业机构根据当地人民银行或监管部门要求配置反假工作站和硬币兑换机。（七）捆钞机、扎把机：每个营业机构应至少配备1台捆钞机，每个柜台可配备1台扎把机；金库、加钞中心可根据现金清分数量配备1-3台捆钞机，每个清分岗位可配备1台扎把机。（八）复点机：营业机构可根据业务开展情况自行配置。三、出纳机具选型出纳机具应符合相关的国家标准或行业标准，选型工作由总行统一管理，按照集中采购相关规定统一实施。四、出纳机具采购（一）各分行运营管理部门负责辖内出纳机具的管理，按照总行和当地人民银行要求结合分行实际情况为辖内网点配备出纳机具，保证业务顺利开展。（二）各分行在总行集中采购招标确定的供应商范围内选择出纳设备，并报集中采购中心联系供应商供货。五、出纳机具到货各分行联系供应商确定机具到货时间，使用机构对交付机具的名称、品牌、型号进行确认。六、出纳机具验收出纳机具到货后应由使用机构指定专人逐项测试机具功能，如果连续三次验收不合格或者自调试之日起1个月内仍不能验收合格的，应要求供货商更换或退货。七、出纳机具建卡出纳机具验收合格后应及时登记建卡入账，确保账实相符。八、出纳机具培训出纳机具验收合格后，应要求供货商对机具进行操作和一般维修的培训，供货商拒绝提供培训服务的，营业网点有权拒绝签署验收单。九、出纳机具售后服务（一）我行出纳机具免费五年维保，维保期内免费维修及更换不能修复的零配件。（二）营业网点在设备使用过程中遇到问题应及时拨打供货商技术服务电话（7*24小时）。（三）如厂商技术服务人员提出的解决方案和操作方法不能排除故障的，营业网点应要求供货商及时提供现场服务，厂商技术服务人员应采用最快的交通工具到达现场。（四）如现场维护当天不能排除故障的，营业网点应要求供货商免费提供不低于原机配置的备机，并在原机具未完全修复前，不得将备机撤走，以保证营业网点正常业务的开展。（五）出纳机具维修后应及时登记《河北银行出纳机具维修、巡检登记簿》，并做好维修记录。十、出纳机具校准方法出纳机具各营业网点每半年至少组织一次对点钞机、清分机的全面校准，重点检查机具的防伪性能和计数的准确性，校准后方可投入使用，同时登记《河北银行出纳机具校准登记簿》。（一）点钞机的校准方法: 用八成新整把人民币（中间夹带1-3张假钞测试防伪）进行动态测试。测试期内500张人民币计数准确率100%，假币识别率100%为达标，冠字号码识别率100%为达标。（二）清分机的校准方法：用八成新整捆人民币（中间夹带1-3张假币测试防伪）进行动态测试。测试期内3000张人民币计数准确率100%，假币识别率100%，冠字号码识别率100%，清分效果（含反宣币）达到预定标准为达标。十一、出纳机具巡检出纳机具供货商应每季度对所售机具进行一次巡检（软件升级、参数调整、设备检查、维护和保养），各营业网点应积极联系供货厂家，做好记录，并登记《河北银行出纳机具维修、巡检登记簿》。十二、出纳机具调拨、报废出纳机具的调拨、报废按照我行固定资产管理相关办法执行。十三、出纳机具评价为加强出纳机具管理，维护我行自身权益，总行每年组织一次对出纳机具供应商的机具质量和售后服务情况的整体评价，各营业机构应如实反映机具使用和维修情况。