合规建设年活动实施方案.doc

XXX用社案件防控 合规建设年活动实施方案 为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。 一、活动目的 通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。 二、基本原则 （一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。 （二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。 （三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。 三、活动内容 （一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工认真学习资产类业务、负债类业务、结算类业务、案件防控类等制度。重点学习《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》等合规方面指导性文件，以及《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》，逐步树立全员自觉合规意识。 （二）强化内控制度和案件防控制度的执行。结合XXX经营实际，有针对性的开展“合规建设活动”。以“三法一指引”为契机，强化XXX以信贷业务为重点的合规建设，纠正执行贷款新规过程中的违规行为，真正从源头上控制信贷违规及资金被挪用风险。继续加强经济联保责任制，完善内控管理，深入排查案件风险防控方面的漏洞和问题，确保对该项工作抓实、抓好、抓出成效。 （三）通过采取自查的方式，督促全辖机构认真执行案件防控有关制度，提高自我约束力。大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好内控制度的废、改、立工作，进一步增强内控制的针对性和实效性。 四、活动安排 XXX“合规建设活动”分三个阶段进行，具体时间为2011年6月至2011年9月。 （一）学习培训阶段：（2011年6月） 1、学习培训，增强意识。以开展案件防控为主题，以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。 2、以案施教，警示风险。将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。 3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。 （二）自查自纠阶段：（2011年7至8月） 1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。 2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。 （三）总结提高阶段：（2011年9月） 1、深入开展规章制度的后评价和完善工作。结合前两个阶段查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体的整改方案，提出整改措施。 2、以防范操作风险和规范员工行为为重点，进一步提升员工职业操守。对照监管政策，修订内部规章制度缺陷；对照内部政策要求，堵塞操作行为漏洞；对照员工从业规范行为，规范员工个人行为。 3、认真做好活动的总结工作。全面总结活动成果，并以此次活动所取得的成果为基础，继续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。 五、工作要求 （一）坚持统筹兼顾。正确处理开展“内控与合规建设年”活动与做好当前工作的关系，精心组织，周密安排。把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到“两不误、两促进”。 （二）及时上报自查报告。按照属地监管原则，于2011年10月10日前将“合规建设活动”自查报告报送呼伦贝尔银监分局监管三科。 二○一一年五月十日 - 1 -