企业网上银行业务变更公告.doc

企业网上银行跨行支付功能操作说明 一 跨行转账 1．点击“转账支付—跨行转账” 【初始页面】 收款人开户行为农村商业银行、农村信用社、农村合作社的可选择“农信银跨行转账”交易 2. 收款人首次录入时点击“录入收款单位”，录入“收款账户名”、“收款账号” 3. 选择“银行类别” 银行类别中地域性的城市商业银行、农村商业银行、信用社，可直接选取“城市商业银行”、“农村商业银行”、“城市信用社”、“农村信用社”、“农村合作社”，再选择收款人所在地区，系统自动会罗列该地区银行机构。 4. 选择“收款人所在地区”省份、地区 在市/区/县内无法找到该地区时，请选择上一级地区。例：“江苏东吴”选择“江苏苏州”； 5. 选择“开户行名称” 网银会自动罗列符合条件的开户行名称；当开户行名称内机构过多时，可点击下拉按钮选择或通过模糊查询缩小范围。例：中国农业发展银行张家口分行，输入“张家口”即可。 6. 输入“金额”、“用途备注”、“交易密码”提交 “是否加急”：选择加急，所有业务都将通过人行大额支付系统处理，当日到账。费用按电汇加急标准收取。 “是否预约”：选择预约，您可以把该笔业务预约在以后的某一工作日支付。 7. 完成交易 同城的付款业务审核成功后，当天请查询“凭证管理-同城转账退回查询”或“账户查询-活期账户明细查询”，确认该笔业务是否退回。（上海地区票据交换部分银行已实现电子化，原有的贷记业务实时交易，如有收款人户名、账户有误等情况，收款银行会及时退回。） 二 农信银跨行转账 收款人开户行为农村商业银行、农村信用社、农村合作社的可选择“农信银跨行转账”交易。 1. 收款人首次录入时点击“录入收款单位”，录入 “收款账户名”、“收款账号”；开户行名称必须通过“模糊查询”查找。 收款人开户行必须直接输入支行或分理处模糊查询，不需输入省市。有多个机构符合查询条件时可点击下拉菜单选择。例：浙江永康市农村信用合作联社芝英信用社，输入“芝英”即可。 2. 输入“金额”、“用途备注”、“交易密码”提交 3. 完成交易 三、同城转账退回查询 上海地区票据交换部分银行已实现电子化，原有的贷记业务实时交易，如有收款人户名、账户有误等情况，收款银行会及时退回。请通过“同城转账退回查询”和“活期明细”查询。 1. 点击“凭证管理—同城转账退回查询”；选择查询账户和日期，默认当日； 2． 点击凭证号序号查询退回交易信息 此页显示的是退回交易的原付款信息； 点击“账户查询—活期账户明细查询” 明细内会有一笔贷方发生额退回； ★ 周期支付、集团服务内的相关跨行转账操作参照以上说明！ 9