张勇金融学概论第十章金融机构体系课件.ppt

七、 基金管理公司 1、证券投资基金 所谓投资基金就是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，它通过发行基金证券，集中投资者的资金，交由基金托管人托管，由基金管理人管理，主要投资于股票、债券等金融工具的投资。通俗地说，就是“大家凑钱买证券，有福同享，有难同当”。 投资基金的基本功能就是汇集众多投资者的资金，交由专门的投资机构管理，由证券分析专家和投资专家具体操作运用，根据设定的投资目标，将资金分散投资于特定的资产组合，投资收益归原投资者所有。 我国于1997年11月14日由国务院证券委颁布了《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《办法》）。 根据《办法》，我国可设立开放式与封闭式两种基金。 封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券交易所转让、买卖，其价格同其它上市证券一样，会按其资产净值的溢价或折价升降不定。目前，在深、沪两地交易所上市挂牌的均为封闭式基金。 开放式基金是指基金发行总额不固定，当投资者买入时便增加，赎回时便减少，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所如银行柜台、证券公司等申购或者赎回。 封闭式基金 基金公司 股票债券市场 基金投资者 基金份额 基金公司在发行基金份额完毕之后，就进入封闭期，基金份额不再变动。投资者购入基金份额之后，不得再将份额卖给基金公司，而只能在投资者之间相互买卖基金份额。 开放式基金 基金公司 股票债券市场 基金投资者 基金份额 基金公司在发行基金份额完毕之后，基金份额仍然可以变动。投资者还可以继续从基金公司购入基金份额，也可将基金份额卖给基金公司，投资者之间不会相互买卖基金份额。 2、基金管理公司 证券投资基金的依法募集由基金管理人承担。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。 担任基金管理人应当经国务院证券监督管理机构核准。根据《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件： 1、有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程； 2、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本； 3、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币； 4、取得基金从业资格的人员达到法定人数； 5、有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金管理业务有关的其他设施； 6、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 7、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 和讯基金网站 — 国内第一基金门户 / 第五节 我国的金融机构体系 中央银行： 中国人民银行 国有商业银行： 中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银行 政策性银行： 　 国家开发银行 中国进出口银行 中国农业发展银行 股份制商业银行： 交通银行 中信实业银行 中国光大银行 深圳发展银行 上海浦东发展银行 招商银行 民生银行、福建兴业银行、 广东发展银行、华夏银行等 主要的非银行金融机构： 中国人民保险（集团）公司 信用合作社 中国国际信托投资公司 金融全牌照“收集控” /2014-08-30/168035940.html 中国金融牌照大全（内附各牌照注册条件） n405007974.shtml 一、我国金融机构体系的建立 (一)新中国成立前夕旧中国的金融机构体系 新中国成立以前，在我国存在着两个并行对立的金融机构体系：国民党统治区的金融机构体系和共产党领导下的解放区的金融机构体系。 国民党统治区的金融机构体系主要由官僚资本银行、中国民族资本银行、帝国主义在华银行和在广大农村存在的高利贷性质的金融机构所组成。 在解放区，革命根据地银行除发行货币外，还对根据地的农民发放贷款。 (二)新中国金融机构体系的建立 新中国的社会主义金融机构体系，是在统一合并各解放区银行，没收官僚资本银行，取消帝国主义银行在华特权，对私营资本主义银行和钱庄进行社会主义改造，建立了独立统一的货币市场的基础上建立起来的。主要通过如下途径： 1. 统一合并根据地银行，建立中国人民银行 2. 没收官僚资本银行，改造民族资本银行 3. 取消帝国主义在华银行的特权 4. 建立农业银行等其他金融机构 二、我国金融机构体系的发展演变 我国过去长期实行单一的国家银行体制，主要特征是所有制形式的全民所有制单一性、业务经营的高度集中垄断性、对计划财政的高度依