财务策划师教材.doc

第一篇 财务策划基础 第一章 财务策划的基本概念 …………………………………………………… 第二章 财务策划师 ……………………………………………………………… 第二篇 财务策划技术——投资计划 第三章 金钱的时间值和现金流量管理 …………………………………………… 第四章 证券投资计划 ……………………………………………………………… 第五章 外汇投资计划 ……………………………………………………………… 第六章 不动产投资计划 …………………………………………………………… 第七章 教育投资计划 ……………………………………………………………… 第三篇 财务策划技术——其他计划 第八章 保险计划 ……………………………………………………………… 第九章 退休计划 ……………………………………………………………… 第十章 税务计划 ……………………………………………………………… 第十一章 遗产管理 ……………………………………………………………… 第四篇 财务策划与经济环境 第十二章 宏观经济环境………………………………………………………… 第十三章 金融市场 …………………………………………………………… 第十四章 社会保障制度………………………………………………………… 第十五章 税收制度……………………………………………………………… 财务策划程序 第十六章 程序一：建立客户联系 ……………………………………………… 第十七章 程序二：收集客户数据及决定其目标与期望 ……………………… 附 录A： 数据调查表 …………………………………………………………… 第十八章 程序三：分析客户现行财务状况 ………………………………… 第十九章 程序四(A)：综合理财计划——策略整合 ………………………… 第二十章 程序四(B)：提出理财计划 ……………………………………… 第二十一章 程序五和程序六：执行和监控理财计划 ………………………… 财务策划的基本概念 第一节 个人财务策划的基本概念 ………………………………………………… 一、财务策划的历史与现状 ……………………………………………… 二、个人财务策划定义 ……………………………………………………… 三、个人财务策划与公司财务策划的区别 ………………………………… 四、个人财务策划在中国的前景 …………………………………………… 第二节 个人财务策划的意义 ………………………………………………………… 一、提高生活水准 …………………………………………………………… 二、规避风险、保障生活 …………………………………………………… 第三节 个人财务策划工作 ………………………………………………………… 一、个人财务策划的内容 …………………………………………………… 二、个人财务策划的流程 ………………………………………………… 第二章 财务策划师 第一节 财务策划师简介 ……………………………………………………………… 一、财务策划师职业介绍和专业要求……………………………………………… 二、财务策划师的职业生涯………………………………………………………… 第二节 财务策划师的职业道德 ……………………………………………………… 一、正直诚信原则及相关具体规范………………………………………………… 二、客观性原则及相关具体规范…………………………………………………… 三、胜任原则及相关具体规范……………………………………………………… 四、公正原则及相关具体规范……………………………………………………… 五、保密原则及相关具体规范……………………………………………………… 六、专业原则及相关具体规范……………………………………………………… 七、勤奋原则及相关具体规范……………………………………………………… 第三节 注册财务策划师的资格要求…………………………………………………… 一、什么是注册财务策划师 ……………………………………………………… 二、注册财务策划师的资格认定 ………………………………………………… 第四节 香港财务策划师学会简介……………………………………………………… 一、香港财务策划师学会架构………………………………………