南京银行股份有限公司资本管理办法南京银行股份有限公.pdf

南京银行股份有限公司资本管理办法南京银行股份有限公司资本管理办法 南京银行股份有限公司资本管理办法南京银行股份有限公司资本管理办法 第一章第一章 总则 总则 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 为加强南京银行股份有限公司 （以下简称“本行”）的资本管理，建立 第一条第一条 资本管理机制，确保资本的充足和安全，提高资本回报，使本行资本管理制度化、规 范化、科学化，根据 《商业银行资本充足率管理办法》等规定，结合本行经营实际， 制定本办法。 第二条第二条 本办法所称资本包括账面资本、监管资本和经济资本。 第二条第二条 第三条第三条 本行资本管理包括建立资本管理框架及机制、制定资本规划及补充计 第三条第三条 划、确定资本管理内容和程序、以及资本分配和考核。 本行资本规划指本行应根据 《商业银行资本充足率管理办法》制定资本充足率目 标、资本筹集方案、资本使用计划，包括对未来宏观经济及金融行业走势进行预测、 本行业务发展的预测、资本需求和需补充资本金额的预测、以及各年度资本充足率目 标的确定，制定资本补充计划及不同资本筹集方案的比较等。 第四条第四条 本行资本管理的原则：科学规划、优化配置、高效使用、回报优良。 第四条第四条 第五条第五条 本行资本管理的目标：建立健全资本管理机制、满足本行规模发展和风 第五条第五条 险管理需要、符合监管部门对资本充足率的监管要求、实现经风险调整后的资本收益 最大化。 第二章第二章 资本管理架构与职责 资本管理架构与职责 第二章第二章 资本管理架构与职责资本管理架构与职责 第六条第六条 本行资本管理机构：董事会、高级管理层、有关职能部门。 第六条第六条 第七条第七条 董事会承担本行资本管理职责，并就本行资本管理向股东负责，具体职 第七条第七条 责： （一）批准资本规划； （二）确定资本管理架构； （三）确定资本充足率管理目标； （四）审议或审定资本补充计划。 第八条第八条 在董事会领导下，董事会发展战略委员会负责具体实施资本管理的责 第八条第八条 任，具体职责： - 1 - （一）审议和监督实施资本规划； （二）审议和监督实施资本充足率管理目标； （三）审议资本风险承受能力及资本风险管理策略； （四）督导高级管理层建立健全并实施资本管理制度； （五）讨论资本补充计划并报董事会审议。 第九条第九条 高级管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责。 第九条第九条 第十条第十条 在高级管理层领导下 ，资产负债管理委员会负责具体实施资本管理的责 第十条第十条 任，具体职责： （一）制定资本规划，报董事会批准后实施； （二）经董事会发展战略委员会授权，制定和修改资本管理制度； （三）确保资本充足率达到监管要求，并根据监管要求和业务发展需求提出资本 充足率目标调整建议，报董事会批准后实施； （四）实施资本管理制度，负责监督建立资本风险模型和拟定资本配置原则； （五）定期或不定期向董事会发展战略委员会报告资本规划实施情况、资本结构 变化、资本充足状况及预测； 第十一条第十一条 本行计划财务部负责资本管理的具体工作。具体职责： 第十一条第十一条 （一）起草资本规划，根据管理层的要求，实施经董事会批准的资本规划； （二）按照监管部门要求，进行资本充足率的预测、计量和分析； （三）定期向董事会发展战略委员会报送资本使用和资本充足率的分析，向监管 部门报送所要求的报表和分析； （四）对下一经营年度的资本需求进行预测，提出资本需求方案； （五）协调相关部门建立必要的定量分析模型