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保险公司月KPI经营分析报告 战略发展部 * 相关说明 关于报告中数据时点、来源与口径： 报告中所用保费数据均为旧准则下数据，包括市场及同业数据，以利于分析和比较。 公司内部保费数据均来自各渠道月报和BI商务智能系统，数据截至7月31日。 寿险市场数据以保监会网站公开数据和全国同业交流数据信息为基础，进行了适当预测和估算。由于信息获取的局限性，可能存在不准确的情况，仅供参考。 财务数据由财务部提供，价值数据由精算部提供，运营数据由客服权益部、客服部、核保部、核赔部提供，风控数据由内控合规部和审计部提供，投资数据由资金运用管理部提供。 战略发展部 * 报告综述 内部经营 外部竞争 截至7月底，旧准则下，公司共实现总保费590.83亿，同比负增长3.24%，降幅逐月减小，市场份额为8.26%，排名第四，新准则下排名第四。 从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划。 公司业务结构仍保持市场领先优势。 公司全口径收益率环比6月有所下降，总体费控水平保持稳定，新业务价值降幅较上半年提高2个百分点。 截至7月底，中国寿险市场总规模达到7150亿元，同比增长8% ，其中新契约保费增速为-5%。 市场个险新单连续5个月实现同比正增长；银代新单则呈现持续负增长态势。 从上半年价值成长来看，各主体个险渠道新单价值增长均在20%以上。 从竞争来看，7月前七家市场排名基本保持稳定，中小主体增速仍然迅猛。 战略发展部 * 目录 一、计划达成情况 二、总体经营情况 三、机构经营情况 四、同业市场情况 五、下一步关注点 战略发展部 * 计划达成（1/2） 从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划，财富标保计划达成率不足50%。 从年度计划达成情况来看，整体时间进度与去年同期相仿；服务经营渠道已实现全年计划的75%。 月度计划达成情况 年度计划达成情况 58% 100% 战略发展部 * 计划达成（2/2） 计划类别 计划项目 计划目标 2011年7月 2010年7月 同比情况 总体经营 现有业务价值增速 30% 28.2% 40.3% 稳定 新业务价值增速 17% -5.4% 16.9% 持续关注 投资收益率 5％ 0.14% 1.6% 持续关注 结构 核心业务占比 69% 71.7% 57% 稳定 整体期缴占比 67% 69.9% 55% 品质 个险13个月继续率 84% 89. 7% 86.8% 稳定 银代13个月继续率 93% 92.6% 95.2% 综合退保率 低于5% 2.04% 1.76% 关键KPI 个险有效人力 86,600 （月均） 82,566 89,429 稳定 个险活动率 40% （月均） 39% 36% 规模有效网点 17,444 （月均） 15,360 22,052 持续关注 期缴有效网点 15,732 （月均） 11,741 16,365 运营管理 客户投诉10日内结案率 80% 96.13% —— 稳定 新契约问题件占比 4% 2.69% 2.69% 风险控制 机构合规率 80% 92.12% —— 良好 战略发展部 * 目录 一、计划达成情况 二、总体经营情况 三、机构经营情况 四、同业市场情况 五、下一步关注点 战略发展部 * 业务增长情况（1/2） 截止7月，公司实现规模保费590.83亿，同比负增长3.24%；其中，新契约保费收入273.92亿，同比负增长30.34%，市场前7家新契约保费同比负增长8.9%。 从渠道来看，截止7月，个险实现标保收入43.01亿，同比增长3.76%；银代实现期缴保费收入52.52亿，同比负增长29.45%；服务经营实现标保收入5.97亿，同比增长127.86%。 注：个险标保不含服务经营，前7家个险规模与个险期缴增速含个人营销和收展（或区拓）。 2011年7月 月度 年累计 保费（亿） 同比增速 前7家增速 保费（亿） 同比增速 前7家增速 总规模 74.73 16.14% -1.1% 590.83 -3.24% 5.3% 新契约业务 32.67 -4.08% -21.9% 273.92 -30.34% -8.9% 新契约核心业务 11.6 -28.53% -20.9% 121.5 -14.83% 9.6% 核心业务（含续期） 53.66 16.27% 14.1% 423.32 22.37% 21.4% 个险规模 4.59 -3.37% -10.7% 51.49 -10.58% 13.1% 个险标保 3.99 10.83% － 43.01 3.76% － 个险期缴 4.28 -6.55% -12.8% 48.92 -1