研究性学习课题家庭投资理财方案的探究结题报告.doc

研究性学习课题《家庭投资理财方案的探究》结题报告 报告名称： 从抗击“非典”疫情中想到的 ————保险，从家开始 课题组组长： 王吟怀 课题组成员： 吴旭丹 黄仲瑶 结题报告主笔： 王吟怀 课题学校： 温州市梧田高级中学高二（5）班 指导老师： 叶 招 财 工作单位： 温 州 市 梧 田 高 级 中 学 《家庭投资理财方案的探究》研究方案 一、研究目标 经济学同任何一门科学一样，它的生命力在于创新，在于理论联系实际。当前我国最大的实际就是建设有中国特色的社会主义市场经济。在中国已成功入世的今天，我国的公民积极参加社会主义现代化建设，努力地创造社会财富。如何运用学过的金融知识，结合学生的兴趣，去联系这方面的实际，以中学生的眼光去探究这方面的经济学问题，使学生具有必要的投资理财意识，培养学生科学合理的生活习惯，从而正确理解个人经济生活同社会经济发展的关系，是每个即将升入高一级学校或走向社会的高中生值得尝试的一个课题。 现在，温州市成为全国金融改革的试点地区，在“全国看温州，温州学全国”的浪潮中，我们如果能以主动学习的方法来探究这方面的知识，不仅能自觉吸取温州特色的家庭投资理财理念和方法，给人以启迪，而且还可以达到研究性学习的目标。 二、研究课题：《家庭投资理财方案的探究》 三、研究目的 1、通过收集当前的储蓄、债券、商业保险及其他各种投资渠道的相关资料，使学生学会查找资料，提高参加社会实践的能力。 2、通过对收集材料的共同分析研究，培养共同协作和综合分析问题的能力。 3、编制虚拟的家庭投资理财方案，学会用探究的精神主动将理论与实践相结合，培养学生的创新能力。 四、研究内容 1、金融机构存款的利率变化对公民存款储蓄收益影响的探究 2、债券投资对公民的投资收益影响的探究 3、投资理财的一片绿洲——对商业保险的探究 五、研究过程 1、组织形式：小组学习的方式（每小组4——5人）（分组情况附后） 2、时间安排：根据该课题的范围和研究的程度，计划3个月内完成（附后） 3、研究过程及指导①在教师指导下，阅读相关书籍和刊物，及查阅相关资料； ②在教师指导下，前往温州的一些金融机构调查。 4、研究过程的注意点 本课题的研究，体现了理论和实际的结合，限于学生原有知识结构及水平，不易从学术性强或研究条件不具备的问题上着手，尽量根据学生自己的兴趣来确定研究方向及研究的突破口。这项研究的调查工作，注意指导学生正确处理好人与人之间的关系，学会与人交往的初步能力，只有这样，才能获得相应真实有效的资料和信息。同时，由于市场经济的法制性，学生调查的有些内容，还涉及到这些市场主体的经营秘密问题，要求学生操作时，必须尊重被调查单位的意愿和遵守法律的前提下，不能干涉其正常的经营活动，以最大可能寻求其支持与配合。 5、小组设计并填写研究方案 简要说明课题研究的目的和意义，以及研究计划（含任务分工、研究步骤和所需的条件），并说明课题研究成果的表达形式。 6、定期阅读有关书籍和刊物，定期调查金融机构，如实记录调查项目的相关材料和数据，并做好卡片。 7、查找有关的评论和新的观点资料，小组成员定期探讨。 8、具体要求：为使研究的内容更充实，力求有新意和应用价值，需要多方查找与本课题相同或相近的其他论著或评价文章，并相应对其他不同类型的金融机构做调查对比，整理成资料卡片，以供借鉴与参考。 ①小组成员做适当分工，人人都有任务，人人都有自己的资料库和见解。 ②完成后，由组长组织讨论，邀请指导老师及相关老师参加，倾听各方意见，完善课题研究成果。 9、撰写论文，答辩。 附：课题研究小组（13人） 1、金融机构存款的利率变化对公民存款储蓄收益影响的探究 组长：陈海强（一4班） 组员：何允凯、何建远（一2班）、应瑞新、 李挺（一4班） 2、债券投资对公民的投资收益影响的探究 组长：张惠惠（一4班） 组员：张如、叶素帆、袁彬彬、苏翎（一4班） 3、投资理财的一片绿洲——对商业保险的探究 组长：王吟怀（一8班） 组员：吴旭丹 黄仲瑶（一8班） 附：课题研究进度表 周次 日期 进 度 备 注 1 2.9——2.15 研究性学习学生宣传动员 2 2.16—2.22 通过有关文字展示及讲解，鼓励学生加盟本课题 3 2.23——3.1 向学生介绍本课题的研究计划；组建学习小组，明确成员分工 4 3.2——3.8 学生讨论确定信息来源及收集资料计划；介绍图书、报刊查阅及网上搜索的基本方法 5 3.9——3.15 指导学生如何设计问卷和展开调查 一月测 6 3.16—3.22 外出安全教育及调查前的准备工作 7 3.23—3.29 学生外出调查 8 3.