保险销售课件概要.ppt

六、报表要求 2013年起报表中期交都按纯保费填写，不折比，如活动方案中有折比只是针对该活动。 确保所有报表中数据的准确性 不要改动报表表样中的格式 七、太平洋退保处理 资料上交：合同、投保人身份证复印件、提前退保申请表（网点章、用户本人签字、用户真实联系电话）、退保赔付申请表（经由网点负责人、代理业务中心主任、主管局长签字） 借款申请：向财务借款进行赔付，需提前上交借款说明，写明赔付用户的详细信息由代理业务中心主任签字后传真到市局报备。 （二）理财业务 一、业务介绍 项 目 内 容 产品存续期 无固定期限 募集期 2011年6月13日（此后每个工作日开放申购赎回） 相关费用 免申购、赎回费，保管费0.05% 认购起点金额 个人客户5万元，以1千元的整数倍递增 机构客户100万元，以1万元的整数倍递增 申购/赎回 1.本产品无固定期限，成立后每个开放日开放申购和赎回；业务受理时间为每个开放日的8：30-15：00。 2.开放日投资者可申购本产品，T日申购，T日投入本理财计划。 3.开放日可赎回本理财产品（部分赎回时，剩余理财资金不得低于5万元），T日赎回，T+1日赎回确认，T+2到账。 4.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购，如果银行行使该权利，将提前2个工作日进行公告。 鑫鑫向荣产品基本要素 预期收益率（1.70%-3.25%） 实际存续天数 预期最高年化收益率 1天-6天 1.70% 7天-13天 1.90% 14天-29天 2.10% 30天-59天 2.30% 60天-89天 2.60% 90天及以上 3.25% 情景：以某客户投资20万元为例，如果客户2011年5月31日申购20万元，2011年6月9日全部赎回，2011年6月10日赎回确认，存续天数为11天，对应第2档：7天≤T＜14天，年化收益率2.30%（费后）,则客户最终年化收益率为2.30%，客户收益的具体金额为： 200000×2.30%×11/365=138.63（元） 项 目 内 容 产品存续期 无固定期限 募集期 2009年9月1日（此后每个工作日开放申购赎回） 相关费用 免申购、赎回费，保管费0.08%。客户预计年化收益1.55% 认购起点金额 个人客户5万元，以1千元的整数倍递增 申购/赎回 1.本产品无固定期限，成立后每个开放日开放申购和赎回；业务受理时间为每个开放日的8：30-15：00。 2.开放日投资者可申购本产品，T日申购，T日投入本理财计划。 3.开放日可赎回本理财产品（部分赎回时，剩余理财资金不得低于5万元），T日赎回，T+1日赎回确认，T+2到账。 4.本理财产品免申购、赎回费。 5.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购，如果银行行使该权利，将提前2个工作日进行公告。 日日升产品基本要素 情景：以某客户投资20万元为例，如果客户2009年9月11日申购20万元，2009年10月21日全部赎回，扣除托管费和其他相关费用后，理财产品的年化收益率达到1.55%,则客户最终年化收益率为1.55%，客户收益的具体金额为： 200000×1.55%×40/365=339.73（元） 项 目 内 容 产品存续期 无固定期限 募集期 2008年7月1日（此后每月1日至27日） 相关费用 免申购、赎回费，保管费0.08%。客户预计年化收益2.0% 认购起点金额 个人客户5万元，以100元的整数倍递增 申购/赎回 1.每月1日至月底为一个理财周期，产品成立后每月1日-27日可申购和终止投资，未办理终止投资自动滚动投资，其理财本金和收益滚入下个月的理财本金。 2.开放期内投资者可申购本产品，申购资金将于月末日扣款，并于次月1日投入本理财计划。。 3.到期日（或提前终止日）至到帐日之间客户资金不计收益，募集期内按照活期存款利息计息，募集期内的利息不计入认购本金份额。 5.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购，如果银行行使该权利，将提前2个工作日进行公告。 月月升产品基本要素 情景：以某客户投资20万元为例，持有时间为91天，扣除相关费用后，理财产品的年化收益率达到2.0%,则客户最终年化收益率为2.0%，收益的具体金额为： 200000×2.0%×91/365=997.26（元） 二、收入核算 封闭式理财产品销售手续费和托管手续费 预计于产品到期日次月划拨至开立理财合同网点所在县（市）局（支行）。 手续费=产品保有量×手续费率×产品期限/365 资金池理财产品（日日升、月月升、鑫鑫向荣）收入=日均保有量*产品收益率 种类 理财类型 企业年化收益率（含托管） 备注 人民币理财产品 日日升 1.65%