基金从业科目一模拟3.pdfVIP

基金从业法律法规、职业道德与业务规范 3 1、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（ ）中会有详细约定。 基金成立公告 招募说明书 基金合同 基金份额上市交易公告书 2、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（ ）。 货币储蓄与投资 外汇投资与期权投资 P2P 与众筹 商铺与实业投资 3、关于金融资产，以下描述错误的是（ ）。 资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 金融资产具有较大的升值空间 4、从公司层面上看，美国资产管理机构不包括（ ）。 银行 保险公司 专业资产管理公司 共同基金 5、公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指（ ）。 基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享 基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者 所有 6、关于基金对中小投资者的好处，以下表述错误的是（ ）。 分散风险 稳定回报 集中资金 专业理财 7、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基 金财产。 0.1 0.25 0.3 0.5 8、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。 基金的市场营销 基金的自律监管 基金的后台管理 基金的投资管理 9、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（ ）。 可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结 基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结 基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结 在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内 10、投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为（）。 9:15-11:30 和 13:00-15:00 9:20-11:30 和 13:00-15:00 9:30-11:30 和 13:00-15:30 9:30-11:30 和 13:00-15:00 11、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（ ）。 推动市场价值判断体系的形成 倡导理性的投资文化 防止市场的过度投机 能够给投资者带来超额收益 12、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。 12 5 33 43 13、投资基金按照运作方式可以分为（ ）。 契约型基金和公司型基金 公募基金和私募基金 开放式基金和封闭式基金 稳健性基金和激进型基金 14、关于非公开募集资金，以下描述错误的是（ ）。 合格投资者累计不得超过二百人 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 应当制定并签订基金合同 应当向合格投资者募集 15、下列不属于证券基金机构监管部主要负责的是（ ）。 涉及证券投资基金行业的重大政策研究 全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构机进行日常监管 证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管 16、股票基金分类方式不包括（ ）。 按收益率分类 按股票性质分类 按投资市场分类 按股票投资规律分类 17、不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。 对基金从业人员实施资格管理和资格考试 草拟或指定基金行业的监管规则 对有关基金和行政许可项目进行审核 对基金公司总经理任职资格进行审核 18、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）。 促进同业交流 对违法违规行为进行行政处罚 促进行业规范发展 提高从业人员素质 19、在二级市场买卖 ETF 时，申报价格最小变动单位为