第一章中央银行制度的形成与发展介绍.ppt

中央银行学 任课教师：彭稀 邮箱：pengx_i@163.com 30%平时成绩+70%期末成绩 平时成绩组成：10%出勤率+10%课后作业+10%课堂展示 考核方式 教科书 扩展阅读：其他参考书、学术刊物和财经报刊 中英文报刊和网站： 《财经》、《金融时报》、《华尔街日报》、 《21世纪经济报道》、《第一财经日报》 / / 学习方法 第一章 中央银行制度的形成与发展 萨缪尔森在其著作《经济学》一书中援引了思想家维尔?罗杰斯的一句名言：“自从开天辟地以来，曾经有三件伟大的发明：火、轮子以及中央银行。”中央银行是历史的产物，中央银行制度已成为各国最基本的经济制度之一。 总的来讲，中央银行是在资本主义银行制度发展过程中，以社会生产力的发展为基础，与商品货币经济的高度发达程度相适应，从商业银行中独立出来的一种特殊的政府性金融机构。 第一节 中央银行制度的产生 一、中央银行产生的历史背景 （一）、商品经济的快速发展。 经济发展水平的提高，使货币经营业愈发普遍 （二）、商业银行的普遍设立。 不仅表现为银行数量的迅速增加，还表现在银行业务从传统形式向现代银行发展 第一节 中央银行制度的产生 一、中央银行产生的历史背景 （三）、货币关系和信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。 银行信用逐步替代商业信用成为信用的主要形式 （四）、经济发展中新的矛盾显现。 银行券的分散发行阻碍商品经济的发展 银行的破产倒闭使信用体系和经济运行受到冲击 缺少统一规则的竞争使金融秩序经常出现混乱 急需建立一种稳定的信用制度和银行体系 二、中央银行产生的金融基础 （一）、信用货币统一发行的客观需要。 银行券的分散发行带来的问题：给商品流通带来困难；与货币的属性相抵触；银行倒闭使持券人利益受损引发信用危机；银行券过量发行。 （二）、集中统一票据交换和清算的客观需要。 不断增长的票据交换和清算业务客观上要求建立统一的清算机构 （三）、保证银行支付能力的客观需要。 银行经营风险的危害性客观上需要一家权威性机构集中各银行准备金，充当最后贷款人 二、中央银行产生的金融基础 （四）、对金融业监督管理的客观需要。 对银行业监督管理的技术性强，并且需要与银行有业务联系，需要一个代表政府意志的专门机构执行。 （五）、政府融资便利和代理国库的主观需要。 政府职能的加强使政府融资成为一个重要问题，这是直接促成中央银行机构产生的最为重要的原因。更具体的说，中央银行的产生是政府与大银行之间的政府融资便利和代理国库与银行券发行垄断权交易的结果。 中央银行是政府与商业银行交易的产物 政 府 将货币发行等特权交给商业银行 交 换 商业银行承诺并履行为政府提供融资便利，尽力协调解决财政亏空等职责。 商 业 银 行 (1)为了解决财政亏空； (2)通过央行调控经济； (3)通过央行监管金融业； (4)通过央行发行货币、维护支付稳定； (5)通过央行协调对外金融关系等。 (1)资本实力雄厚；(2)社会信誉卓著；(3)与政府有特殊关系(股份关系、人事关系等)； 三、中央银行制度的初步形成 （一）、中央银行产生的途径 当经济、金融发展到一个特定的时候，国家通过法律或特殊规定对某家大银行或新建立一家银行赋予某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时，中央银行制度便形成了。 通过缓慢的演变过程：由商业银行慢慢的演变成为中央银行（1913年以前）。典型代表：瑞典银行和英格兰银行。 通过立法：由政府出面通过法律规定建立一家银行作为一国中央银行。典型代表是美国联邦储备体系。 一、中央银行制度的推广 一战爆发后，金本位制逐步被放弃，货币过量发行以维持战争时期的财政资金需要，导致严重通货膨胀和金融恐慌。 1920年布鲁塞尔国际金融会议提出中央银行制度的必要性，推动中央银行成立的高潮。 这一时期的大部分中央银行不是由商业银行自然演进而成，是借助政府的力量创建的。 稳定币值、控制通货膨胀成为中央银行的首要任务 第二节 中央银行制度的发展 二、中央银行制度的强化发展 （一）、对中央银行实施国有化改革 国有化改革成为趋势，对于私人股份有参与的中央银行也规定私人股本不享有决策权和经营管理权，只能获得固定利息，从所有制上保证中央银