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XX集团财务管理计划
XX集团公司 综合金融服务方案 ;——致集团;内容提要;内容提要;XX集团
行业骨干
质量效益型
成套设备供应商
机械工业500强
目标:国际一流企业;内容提要;需求理解;内容提要;服务方案;近期服务方案;近期服务方案;
方案一:稳健型短期投资组合方案
方案二:积极型短期投资组合方案;方案一:稳健型短期投资组合方案;银行存款产品+委托理财产品+短期融资产品
(现金年综合收益率可以超过2%,年收益超过2000万元)
银行存款产品以活期存款为主,通知存款为辅;
委托理财可以由建设银行代理国债投资,建行提供操作建议;
短期融资产品有开立商票\票据贴现\帐户透支等;
短期融资产品用于临时补充债券资金回收的时间差。
; 通过测算贵公司正常生产经营所需流动资金,合理安排活期存款、通知存款、持有银行承兑汇票、开立商票的流动性结构。
有银行承兑汇票需求时,可以采用背书转让或以票换票的方式解决。目前资金市场环境下,将银票贴现显然是不经济的,因此,应避免将银行承兑汇票贴现,即使贴现,应首先选择风险相对较高的银票。; 商业承兑汇票是比银行承兑汇票成本更低的延期支付手段。
目前,贵公司已经具备了开立商业承兑汇票的条件,可以向人民银行申请资格与额度。建议申请商票额度1亿元。
我行可以为贵公司出具的商业承兑汇票办理贴现业务。
; 建设银行目前可以为贵公司提供的委托理财业务有国债买卖、央行票据买卖、黄金买卖等业务。委托建行,本金无风险。
以上业务均由建行总行资金部直接管理,资金部在上海专门设有人民币资金交易中心。从2004年代理情况看,客户平均收益率约2.8%,没有一笔出现风险。;银行存款产品+委托理财产品+短期融资产品
预计贵公司2005年平均持有现金10亿元,流动资金需现金2亿元,以活期存款占用1.5亿元,通知存款占用0.5亿元,其余8亿元全部用于一年期国债投资。
1.5×0.72+0.5×1.71+8×2.5%=2194(万元)
年投资收益率为2.19%;
保证充分的流动性
低风险高收益
本金无风险
期限一般不超过1年
具备短期变现能力
; 银行存款产品+定向委托贷款+短期融资产品
(年投资收益率可以达到5%以上)
定向委托贷款是一个可以获取较高收益的短期投资业务,但需由贵公司承担风险。选择该业务需要综合判断借款人实力信用、借款用途以及担保等多方面的因素。
我行具有丰富的优质客户资源与贷款管理经验,可以为贵公司推荐极低风险的委托贷款客户。; 银行存款产品+定向委托贷款+短期融资产品
(年投资收益率可以达到5%以上)
该委托贷款期限不超过一年,资金起点1亿元,预计收益率可以达到5%以上,风险很低。;
银行存款产品+股权投资+短期融资产品
(年投资收益率可以达到10%以上)
股权投资是获取稳定投资收益的良好渠道,投资对象一般选择经营稳定、效益良好、有发展空间的企业。
建设银行具有丰富的客户资源与信息渠道,可以为贵公司在全国范围内进行短期股权投资提供有价值的信息。;
银行存款产品+股权投资+短期融资产品
;近期服务方案;近期服务方案;近期服务方案;人民币理财方案
外汇理财方案;
建设银行在充分控制风险的前提下,可提供代客外汇资金管理业务,依靠外汇金融衍生
产品等工具,提高贵公??外汇资金收益率。
;
汇率风险防范
外汇稳健型投资方案
外汇进取型投资方案
;汇率风险防范;汇率风险防范;公司面临的汇率风险;公司面临的汇率风险;公司面临的汇率风险;汇率风险防范;汇率风险防范;汇率风险防范工具;汇率风险防范工具;汇率风险防范工具;汇率风险防范;汇率避险工具的运用及产品组合;汇率避险工具的运用及产品组合;汇率避险工具的运用及产品组合;外汇稳健型投资方案;外汇稳健型投资方案;外汇稳健型投资方案;外汇进取型投资方案;外汇进取型投资方案;外汇进取型投资方案;外汇进取型投资方案;中期服务方案;协助供应链优化整合服务方案;协助供应链优化整合服务方案;
咨询顾问服务方案;内容提要;;;建行优势;内容提要;服务承诺;服务承诺;
;;谢谢!
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