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第一章：金融理财概述及CFP资格认证制度 页码，1/24 第一章：金融理财概述及CFP资格认证制度 一、单项选择题 1.小王2011年7月研究生毕业，毕业后在某律师事务所从事行政管理工作，在校期间无任何兼职经历。2010年11月通 过AFP资格认证考试，2012年7月跳槽到某银行任客户经理。根据AFP资格认证对工作经验的要求，小王最早能在（ ） 获得AFP资格认证。 A：2012年7月 B：2013年7月 C：2012年11月 D：2011年11月 分值：1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:B 答案解析:参考解析:AFP资格认证对研究生工作经验的要求是最近10年内有1年与金融理财相关的工作经验，小王研 究生毕业，2012年7月担任某银行客户经理，所以最早能在2013年7月获得AFP资格认证，之前从事的行政管理工作不 符合AFP资格认证对岗位的要求。 关联考点:考点5:工作经验 2.下列金融理财师的做法符合FPSB China对金融理财定义的是（ ） A：金融理财师小王根据客户的信息和需求帮助客户进行保险规划，从而减少客户因突发变故造成的损失 B：金融理财师小杨认为每个客户适用的产品均不相同，因此他为客户详细介绍了每种理产品后，让客户自己选择合 适的产品 C：金融理财师小刘刚和新客户见面了就推销本银行的理财产品，充分告知了产品的预期收益和可能的风险 D：金融理财师小马为客户指定了可以规避所有投资风险的理财方案，让客户的资产实现保值增值 分值：1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:A 答案解析:参考解析:金融理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务;金融理财师应充分了解客户的财务和 生活状况、明确客户的理财 目标，才能为客户提供服务、推荐产品，小杨刚和新客户见面就推荐理财产品是不对的; 金融理财不能规避所有投资风险。 关联考点:考点1:金融理财的概念 3. 刘女士到某银行向其理财师小张咨询理财事宜，小张向其承诺为她配置的资产组合可以获得6.5%的保底收益。后 刘女士的账户出现损失，小张为了让客户安心，便擅自修改了报告中的数据，使其账面略有盈利。那么，小张的行为 违反了（ ） A：专业胜任原则和正直诚信原则 B：客观公正原则和专业胜任原则 C：正直诚信原则和守法遵规原则 D：客观公正原则和专业精神原则 file:///C:/Users/seven/AppData/Local/Temp/yykssoftw/101950621/abc101cn/1013285... 2014/10/13 第一章：金融理财概述及CFP资格认证制度 页码，2/24 分值：1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:C 答案解析:参考解析:小张向客户承诺保底收益，违反了守法遵规原则;向客户提供虚假报告，违反了正直诚信原则。 关联考点:考点7:职业道德之守法遵规 考点8:职业道德之正道诚信 4.CFP持证人小郑在为客户进行保险规划时，向其推荐了一款小郑所在金融机构促销的产品，但经过测评发现该产品 不适合客户。考虑到该产品的高额佣金，小郑还是向客户推荐了该产品。据此分析，小郑的行为违反了《金融理财师 职业道德准侧》（）。 A：正直诚信原则 B：专业胜任原则 C：专业精神原则 D：客观公正原则 分值：1 A | B | C | D 隐藏答案 收藏本题 正确答案:D