第十章 银行业从业人员职业操守地相关规定-岗位职责.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：岗位职责 ● 定义： 银行从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的 操作规程，确保客户交易安全。 ● 详细描述： 1、不打听与自身无关的信息； 2、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责 或将本人工作委托他人代为履行； 3、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重 要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人 员。 例题： 1.符合银行业从业人员的岗位职责的有()。 A.打听与自身工作无关的信息 B.经内部职责调整或经适当批准，代其他岗位人员履行职责 C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为 保管 D.经内部职责调整或经适当批准，将本人工作委托他人代为履行 E.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证 、交易密码和钥匙等与自身职责有关物品或信息交与或告知其他人员 正确答案：B,D,E 解析： 岗位职责要求： 1、不打听与自身工作无关的信息。 2、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将 本人工作委托他人代为履行。 3、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭 证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交予或告知其他人员。 2.以下关于岗位职责的说法，错误的是（）。 A.打听与自身工作无关的信息 B.经内部职责调整或经过适当批准，为其他岗位人员代为履行职责 C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不将本人工作委托他人代为履行 D.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证 、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与其他人员 正确答案：A 解析： （一）不打听与自身工作无关的信息； （二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或 将本人工作委托他人代为履行； （三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要 凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员 。 3.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“岗位职责”条款要求的是 （）。 A.将与自身职责有关的重要信息与同事交流 B.积极为同事代岗 C.为方便代班、将交易密码告知同事 D.遵循岗位职责划分原则 正确答案：D 解析： 岗位职责应做到： 1、不打听与自身工作无关的信息。 2、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将 本人工作委托他人代为履行。 3、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭 证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交予或告知其他人员。 4.某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险 箱钥匙，乙掌握密码。某日甲员工请假看病，下列做法中符合职业操守要求 的是（）。 A.可以将保管箱的钥匙交给乙 B.经过适当批准，可以将保管箱的钥匙给批准的第三人 C.即使请假看病，也要自己保管，不交与甲 D.乙出于好心，主动让甲把钥匙交给自己保管 正确答案：B 解析： 银行业从业人员职业操守中关于岗位职责的要求为： 1、不打听与自身工作无关的信息。 2、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将 本人工作委托他人代为履行。 3、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭 证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交予或告知其他人员。 5.下列符合银行业从业人员职业操守“岗位职责”要求的是（）。 A.不打听与自身工作无关的信息 B.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为 保管 C.未经内部职责调整或批准，将本人工作委托他人代为履行 D.未经内部职责调整或批准，为其他岗位人员代为履行职责 正确答案：A 解析： 岗位职责要求： 1、不打听与自身工作无关的信息。 2、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将 本人工作委托他人代为履行。 3、不得违反内