个人理财发展史.ppt

个人理财发展史;一、美国FP的发展;考验期: 1987年10月19日世界迎来了所谓的[黑色星期一] ，FP也因此丧失了信用。 成熟期: 2000年1月IAFP和ICFP合并，成立新的组织FPA(Financial Planning Association)即国际理财协会 根据[2001年职业评估调查]资料显示，在250个职业中，FP作因工作稳定，收入高,环境良好名列第一 ;2001年美国理想职业排名 ;2.美国理财组织;3.FP的实际商业经营; 附：理财职业资格;CFP;Region ;准会员组织 比利时、百幕大群岛;CFP商标 CFPCM CERTIFIED FINANCIAL PLANNERCM ——商标所有权归CFP Board;ChFC（Chartered Financial Consultant） PFS（Personal Financial Specialist） CFA（Chartered Financial Analyst） RFP（Registered Financial Planner） CWM（Chartered Wealth Manager） CFC（Certified Fiancial Consultant） RFS（Registered Financial Specialist） RFC（Registered Financial Consultant） CLU（Chartered Life Underwriter）;二、世界各国FP的发展;2.加拿大 1995年成立CAFP，发展迅速，CFP超过16000人，仅次于美国。 特点: 个人理财业务内容覆盖较广 税收和遗产计划重要 理财产品丰富 独立理财公司的主导作用 个人理财业务在各省间的通用性不强;3.日本 JAFP成立于1987年，会员已超过13万人， CFP人数14000人。 特点: 保险计划重要;4.其他 西班牙于1954年成立西班牙理财师协会，西班牙约有20000理财师 。 法国于1957年成立法国理财师协会，成员约有500人，其入会的要求很高。 意大利于1978年成立意大利理财师协会。意大利有大约15000专业理财师，其中有6000人加入了意大利理财师协会，该协会正在制定资格认定制度。 ;英国于1986年成立英国理财师协会，英国理财师协会的认证从初级到高级共分为6个阶段，采用教育与实务经验相结合，择优录取。该协会于1995年与美国的理财师资格鉴定委员会合作，引入理财师资格制度。但CFP发展缓慢. 德国于1997年成立德国理财师协会，理财师约600人。 新西兰，1999年成立理财师协会，理财师约1400人。 香港 IFPHK：2000年6月成立 RFP-HK：2001年成立;三、中国FP的发展;银行理财品牌 ;2. 保险业理财发展 “顾问式行销（Consultative Marketing）” ，保险营销员转型理财顾问 理财中心及理财工作室的设立 保险理财产品的创?? 投资理财型寿险 投资理财型财险;3. 其他金融机构个人理财业务的发展 证券:集合理财计划 信托:信托理财产品 基金: 开放式基金 品种丰富 ;4. 理财协会的成立 2000年，北京召开“2000中美金融论坛” ， CFP（Certified Financial Planner）的理念介绍到中国 2002年11月16日在北京召开了“2002年中美金融论坛”，筹备中国的FP资格认证体制的导入工作 2004年9月，中国金融理财师标准委员会（FPCC）正式成立;5. 媒体对理财理念和知识的宣传 专业理财媒体成立，如《理财周刊》 众多报纸和网站出现理财频道和专栏 电视和电台的理财节目日益增多 2003年12月，上海举办第一届理财博览会;6. 理财培训市场兴起 上海恒益投资咨询有限公司、上海点金理财培训公司 2003年11月，北京锦威企业发展研究中心与北京大学经济学院、中国人民银行总行研究生部合作，在北京推出金融策划（AFP）课程培训 2004年1月，香港RFP-HK与上海交大合作，在上海推出“注册财务策划师”培训 上海理财专修学院;7．高校专业理财教育的开始 立信 2004年2月开设 2004年9月覆盖大学城 2007年3月金融专业必修并建设网络课程; 早作准备，迎接中国理财时代的到来！;理财金语