恒丰银行OA报账和预算管控系统需求汇编.doc

恒丰银行 电子报账及预算管控系统需求分析 本方案涉及恒丰银行内部资料，未经书面授权，任何单位及个人不得外传。 目 录 一、 需求背景 2 1.1 企业简介 2 1.2恒丰银行预算报销现状 3 1.3恒丰银行信息系统应用需求 4 1.4恒丰银行信息系统应用价值 6 需求背景 恒丰银行费用管控系统解决方案是在恒丰银行总行计划财务部联合科技部门和第三方开发公司根据前期的调研及确定的需求而形成的。 在总行计划财务部提出内部管理需求文档基础上，研发部和第三方开发公司会同计划财务部费用管理人员进行了现场的沟通，在此沟通的基础上，进一步明确了行内的费用管控应用需求，为制定切实可行的方案打下了坚实的基础。 1.1 企业简介 恒丰银行于2003年经中国人民银行批准，经过整体股份制改造，成为一家全国性股份制商业银行。英文名称为Evergrowing Bank Co., Ltd.。总部设在山东省烟台市。目前，设有青岛分行、济南分行、南京分行、杭州分行、成都分行、重庆分行、烟台分行、福州分行、昆明分行、西安分行、宁波分行等11家一级分行，在苏州、绍兴、东营、义乌、济宁、滨州、乐山、温州、无锡、达州、南充、聊城、德州、潍坊、南通等地设立15家二级分行，共148家分支机构。正在积极运作北京分行、上海分行等机构的设置，加快推进“全国布局、走向世界”战略目标。2008年6月成功引进新加坡大华银行为战略投资者。 先后获得“中国企业500强”、“中国诚信企业” 、“中国经济十大诚信示范单位”、“30年中国品牌创新奖”、“全国金融业扶持中小企业发展示范单位”、“中国十大最具竞争力银行”、“中国十大标志性银行服务品牌”、“中国经济百佳诚信企业”、“全国支持中小企业发展十佳商业银行”、“全国支持中小企业发展优秀金融机构”、“中国现代服务业十佳优质服务金融机构”、“中国优秀企业”、“中国服务业企业500强”、“最具影响力企业（全国）”、“全国巾帼文明岗荣誉称号”、“中国金融行业最具竞争力品牌”、“建设创新型国家十大杰出行业”、“中国金融企业慈善榜●银行业突出贡献奖”和“山东省文明单位”、“山东省思想政治工作优秀企业”、“山东省诚信纳税企业”、“山东省纳税先进企业”、“山东省内部审计先进单位”、“山东省重点服务业企业”、 “山东省服务业先进单位”等100多项荣誉称号。 拥有“中央银行公开市场业务一级交易商”、“国家财政部国债承销团成员”、“全国银行间债券市场首批双边报价商”、“国家政策性金融债券一级承销商”、“全国凭证式国债承销商”、“企业短期融资券主承销商”、“全国银行间债券市场结算代理行”、“全国国债协会理事级会员单位” 、“全国银联卡会员●股东单位”等市场准入资格，为银行今后发展提供了宝贵的资源优势。 1.2恒丰银行预算报销现状 恒丰银行员工的预算报账过程目前采用多套系统进行建设，在报销过程有很多工作都是手工管理的方式，一般费控系统包括部门费用预算编制、（出差等）申请单据填写、逐级审批、借款、报账、网银付款、财务处理等流程。目前恒丰主要借助系统有财务管理系统、OA系统、网银系统，但是各系统都孤立使用，无法实现业务的有效协同和集中作业处理，存在很多缺陷： 各系统之间相互孤立，无法形成有效的业务集成作业，无法实现数据的自动流转； 基础数据不能标准化，无法实现总行、分支机构之间的统一化管理，无法集中分析； 单据填写效率低：员工每次报账或借款均需要填写大量重复的信息，如部门、付款信息等，而到财务进行处理时又需要进行重复录入系统。 业务审批效率低：员工需要拿着每份单据找到各级领导进行审批，如果遇上领导出差，则需要等待很长的时间，这极大的降低了报账审批的效率。 财务审核效率低：财务人员审核单据必须对每一份纸面单据的审批金额进行复核，并需要核对众多复杂的业务信息。在做账务处理时，必须将纸面单据中所包含的众多信息录入到账务系统中去，使得会计人员无法脱身于繁杂的机械劳动。 无法提取有价值的信息：员工报账的数据可以广泛应用于资金管理、决策分析，等诸多财务管理领域，由于传统的报账方式下，这些数据分散于纸面的单据中，没有可行的办法进行汇总分析，使得企业损失了大量的信息资源。 内部控制不力：由于采用纸面的审批方式，需要每个员工熟知该单据需要审批到哪一层次，而由于没有系统的流程管理，审核会计必须花费大量的精力对流程进行复核，并且仍然存在出错的可能性。 数据核对工作量大：由于各系统之