保险公司培训 关于防范非法集资的合规宣导.pdfVIP

制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 关于进一步防范“非法集资”风险 的合规宣导 个人业务销售人员合规与诚信教育培训课程(2015年) （商业机密、内部使用） 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 1/23 目 录 总公司文件规定 保监会监管政策 典型案例分析 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 2/23 综 述 近年来，社会上出现部分公司和个人利用保险产品的名义进行非法集资活动，给受害 人及相关保险机构造成了重大的经济损失或声誉损失，影响了保险行业的健康发展。为整顿 金融秩序，政府和监管部门多次出台相关规定治理非法集资。 非法集资的社会形势 当前，社会上非法集资犯罪形势严峻，案件持续高发，给人民群众造成巨大的经济 损失，严重影响经济金融秩序和社会稳定。 非法集资的行业形势 河南商丘人大代表吴振海 非法集资6.1亿 跨省非法集资案件非法集资近30亿原东华董事长 一个个触目惊心的非法集资案例…… 小小蚂蚁如何套来30亿 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 3/23 总公司《关于进一步防范非法集资风险的通知》 2012年12月总公司印发《关于进一步防范非法集资风险的通知》（太保寿发〔2012〕525号） 为加大治理非法集资的力度，维护公司和客户的合法权益，对进一步防范非法集资风险提出如下要求： ? 无论是否给公司、客户造成损失，一经查实，立即开除或解除代理合同； 给公司造成损失的，追究相应的经济责任，情节严重的移送司法机关。 ? 就非法集资的内容、表现形式、危害性、相关法律制度、法律责任、公司规定及 典型案例制作宣传教育材料，并利用晨会宣导、员工培训等形式，在年底前完成 一次全员宣传。同时，应将抵制和拒绝非法集资的内容纳入员工和各层级销售人员 的制式培训教材及制式培训课程。 2、各机构应加强对员工和营销员的宣传和法制教育 1、公司员工、营销员不得参与任何形式的非法集资活动 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 4/23 总公司《关于进一步防范非法集资风险的通知》 2012年12月总公司印发《关于进一步防范非法集资风险的通知》（太保寿发〔2012〕525号） 为加大治理非法集资的力度，维护公司和客户的合法权益，对进一步防范非法集资风险提出如下要求： ? 职场及网点仅可开展与业务拓展、客户服务等有关的业务经营活动，杜绝个别销售 人员利用公司职场、营业大厅或银邮网点参与非法集资活动，一经发现应及时制止并向 上级领导报告。各机构可在公司职场或营业大厅悬挂横幅、张贴海报，制作抵制非法集资 相关知识的水牌，警示销售人员或客户远离非法集资。 ? 畅通内外部对公司员工、公司销售人员个人参与非法集资行为、内外部人员冒用 公司名义参与非法集资行为的举报渠道。 3、各机构应加强职场和网点管理 4、各机构应建立举报电话 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 5/23 目 录 总公司文件规定 保监会监管政策 典型案例分析 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 6/23 保监会关于《防范和打击非法集资宣传教育规划纲要》 在附件《防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容》中，对非法集资的特征、主要表现形式、 常见手段；社会危害、形成风险及损失承担；受到的法律处罚；宣传教育标语口号；相关法律法规及司 法解释等做了全面阐述。 2010年11月总公司对此文件进行了转发（太保寿发〔2010〕316号）。 2010年保监会下发《防范和打击非法集资宣传教育规划纲要（2010－2015年）》（保监厅发〔2010〕74号） 一、特征 1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门 超越权限批准的集资。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物 形式或其他形式。 3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。 危害、风险及损失特征、形式、手段 法律责任 宣传口号 制 作 时 间 : 1 2 /2 9 /2 0 1 4 2 :5 7 P M 部 门 人 员 姓 名 : 7/23 防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容 危害、风险及损失特征、形式、手段 法律责任 宣传口号