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关于进一步防范“非法集资”风险
的合规宣导
个人业务销售人员合规与诚信教育培训课程(2015年)
(商业机密、内部使用)
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目 录
总公司文件规定
保监会监管政策
典型案例分析
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综 述
近年来,社会上出现部分公司和个人利用保险产品的名义进行非法集资活动,给受害
人及相关保险机构造成了重大的经济损失或声誉损失,影响了保险行业的健康发展。为整顿
金融秩序,政府和监管部门多次出台相关规定治理非法集资。
非法集资的社会形势
当前,社会上非法集资犯罪形势严峻,案件持续高发,给人民群众造成巨大的经济
损失,严重影响经济金融秩序和社会稳定。
非法集资的行业形势
河南商丘人大代表吴振海
非法集资6.1亿
跨省非法集资案件非法集资近30亿原东华董事长
一个个触目惊心的非法集资案例……
小小蚂蚁如何套来30亿
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总公司《关于进一步防范非法集资风险的通知》
2012年12月总公司印发《关于进一步防范非法集资风险的通知》(太保寿发〔2012〕525号)
为加大治理非法集资的力度,维护公司和客户的合法权益,对进一步防范非法集资风险提出如下要求:
? 无论是否给公司、客户造成损失,一经查实,立即开除或解除代理合同;
给公司造成损失的,追究相应的经济责任,情节严重的移送司法机关。
? 就非法集资的内容、表现形式、危害性、相关法律制度、法律责任、公司规定及
典型案例制作宣传教育材料,并利用晨会宣导、员工培训等形式,在年底前完成
一次全员宣传。同时,应将抵制和拒绝非法集资的内容纳入员工和各层级销售人员
的制式培训教材及制式培训课程。
2、各机构应加强对员工和营销员的宣传和法制教育
1、公司员工、营销员不得参与任何形式的非法集资活动
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总公司《关于进一步防范非法集资风险的通知》
2012年12月总公司印发《关于进一步防范非法集资风险的通知》(太保寿发〔2012〕525号)
为加大治理非法集资的力度,维护公司和客户的合法权益,对进一步防范非法集资风险提出如下要求:
? 职场及网点仅可开展与业务拓展、客户服务等有关的业务经营活动,杜绝个别销售
人员利用公司职场、营业大厅或银邮网点参与非法集资活动,一经发现应及时制止并向
上级领导报告。各机构可在公司职场或营业大厅悬挂横幅、张贴海报,制作抵制非法集资
相关知识的水牌,警示销售人员或客户远离非法集资。
? 畅通内外部对公司员工、公司销售人员个人参与非法集资行为、内外部人员冒用
公司名义参与非法集资行为的举报渠道。
3、各机构应加强职场和网点管理
4、各机构应建立举报电话
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目 录
总公司文件规定
保监会监管政策
典型案例分析
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保监会关于《防范和打击非法集资宣传教育规划纲要》
在附件《防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容》中,对非法集资的特征、主要表现形式、
常见手段;社会危害、形成风险及损失承担;受到的法律处罚;宣传教育标语口号;相关法律法规及司
法解释等做了全面阐述。 2010年11月总公司对此文件进行了转发(太保寿发〔2010〕316号)。
2010年保监会下发《防范和打击非法集资宣传教育规划纲要(2010-2015年)》(保监厅发〔2010〕74号)
一、特征
1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门
超越权限批准的集资。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物
形式或其他形式。
3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。
危害、风险及损失特征、形式、手段 法律责任 宣传口号
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防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容
危害、风险及损失特征、形式、手段 法律责任 宣传口号
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