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跨境人民币业务专题交流 基本概念与业务流程概述 交通银行跨境人民币金融服务方案 基本概念 定义 企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币； 业务包括跨境贸易人民币结算、贸易融资、代理清算、跨境融资等 业务概述 业务办理流程 基本概念与业务流程概述 交通银行跨境人民币金融服务方案 业务需求分析 交通银行跨境人民币国际结算与贸易融资产品 交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品 出口贸易融资期限最长可达180 天；出口押汇融资最高比例为100%交单议付金额；出口托收融资和出口发票融资比例可达出口发票金额的80%，优质客户可达90%。 交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品 进口贸易融资期限最长可达180 天，在有全额人民币保证金质押下，进口贸易融资期限最长可达1 年。 可向客户提供最高比例为100%付汇金额的即期进口贸易融资；当客户在预付方式下有资金周转需要时，可根据实际情况为客户提供预付款融资服务。 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 产品定义： “出口风险参与“指：以信用证结算的，出口商向我行提交出口合同、信用证及其修改（如有）正本和信用证项下的全套单据，经我行审查同意后予以承付或议付的业务；以赊销（O/A）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）结算的，出口商在履行出口合同约定的发货义务后，经我行审查同意后，将应收账款转让给我行。我行承付、议付或受让应收账款后，按合同的约定保留对出口商的追索权。 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 适合对象： 具有合法的进出口经营权；具有真实的业务背景，有跨境人民币出口结算和贸易融资需求的出口企业。 业务需求： 境内公司有出口贸易融资需求，可以利用出口风险参与，引入海外分行相对较低成本的资金，解决企业资金融通需求。 产品优势： 帮助出口企业实现提前收汇，提高资金周转率，并通过海外分行低成本资金的引入，优化企业融资成本。 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 适合对象： 有信用证、进口保理、保函业务，同时在境外具有经营平台的进口付汇企业 企业需求： 境内企业进口付汇时，如需提升信用等级，并且希望借助远期付款改善资金流，提高资金周转率，而交易对手却希望即期收汇，境内企业可借助结构性进口结算通过企业境外平台满足最终交易对手的收汇要求 产品优势： 帮助企业解决对外结算需求，通过延期付款的形式提高企业资金周转率； 利用境内外资金市场差异，帮助企业获取结构性存款收益，并享受延期付款下人民币升值带来的收益 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 产品定义： 我行受理进口商信用证、代收和汇出款项下贸易结算业务时，委托代付银行于业务到期日代为付款，并按约定的利率和期限于代付到期日由我行向代付银行归还代付本金及付息的业务。 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 适合对象： 具有合法的进口经营权；具有真实的业务背景的进口企业。 业务需求： 为满足境内公司进口贸易融资的需求，利用海外分行资金，向其提供短期资金融通。 产品优势： 企业通过从银行获取短期进口贸易资金融资，即可取得单据先行提货用于生产或销售；为企业提供最高比例为100%付汇金额的融资。同时通过海外分行低成本资金的引入，优化了企业融资成本。 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 本外币代付比较 案例分析 产品与服务—小结 International Banking Department ? International Banking Department. All rights reserved. 222,219,222 255,154,0 49,162,206 123,195,24 206,162,74 206,207,206 0,102,255 International Banking Department International Banking Department 222,219,222 255,154,0 49,162,206 123,195,24 206,162,74 206,207,206 0,102,255 International Banking Department 交通银行股份有限公司江西省分行国际业务部