2014新员工会计业务风险控制讲座(张毅)(2014.03).ppt

防控现金管理存在漏洞 犯罪分子主要以直接盗取现金尾箱款； 虚存实取； 白条抵库、收款不入账； 只记账不缴款，空缴现金； 虚增现金库存、现金不入库或少入库，造成硬性“空库”； 现金调拨不入账，贪污库款； 以小换大、偷换现钞； 防控现金管理存在漏洞 盗取自助设备加钞款及侵吞长短款等方式来盗用银行资金，有些犯罪分子甚至违反金库现金管理的五同（同开、同进、同在、同锁、同出），违反金库密钥保管和交接、守库管理、监控等规定，直接盗用库款。 防止员工风险意识淡薄 案件的发生突出反映了案发银行对于严格的制度规定和内控要求，往往是人情大于规章，领导高于制度，信任取代监督。员工对内部管理存在的问题习以为常，对违规现象往往不劝阻、不抵制、不报告，甚至主动迎合违规操作，从而给作案人员提供可乘之机。 柜面业务人员风险控制 柜面业务人员风险控制 柜面业务人员风险控制 柜面业务人员风险控制 柜面业务人员风险控制 柜面业务人员风险控制 上述这些行为禁令都是柜面人员业务操作的“雷区”和“高压线”。要告诉我们的会计柜员和业务主管什么是服务的边界，让其知晓自己岗位的日常行为规则，清楚什么事情能干，什么事情是不能干的，这些不能干的事一旦干了，会有什么后果，让一线的员工在遇到灰色地带时懂得取舍，才能最大限度地减少违规违纪行为的发生。 柜面业务人员风险控制 会计人员异常行为排查 人的因素是风险控制的难点：（无知无畏和明知故犯） 关注客户投诉较多的员工 关注先前有不良行为及不良记录的员工 关注交友较杂，支出与收入不符，思想不稳定的员工 关注差错较多，经常违章操作的员工 关注精神萎靡、家庭不和的员工 关注不明原因经常加班的员工 对带有“明星光环”的员工要保持足够的理智和警惕 新员工寄语 新员工寄语 会计新员工应具备的职业素质 前辈最喜欢的新人品质 新员工寄语 学生角色与职业角色的转换 告别学生时代优秀的自己，迅速融入残酷竞争的社会，可以说，会有一个理想破灭的过程（比如重点院校不如一般院校，研究生不如本科生等等），这需要做好身份的转换，角色的转移，学校优秀不等于工作优秀，在学校辉煌的你不意味着工作你将继续辉煌。 社会不会在乎你的抱怨，不会同情你的处境，不会在意你的感受，（要珍惜你上岗前的短暂实习机会，因为实习时，单位不会苛求大家为自己的行为负责，上岗后，出了任何纰漏，都会和你本人绑定责任直至开除） 如果想成为一个成功的银行职业经理人，需要不断的去适应、去磨合，这就是所谓的“适者生存”，否则将被淘汰。（因不适应回去考研、离职的大有人在），因此，从现在开始：点击刷新键，一切从零开始。 会计职业素质 耐力 做会计业务，还是要经得起考验、耐得住寂寞。冲动虽然是痛快的，冷静往往是痛苦的，因此，要理性地对待其他岗位、理性地对待同事、理性地对待自己。努力做到“立足岗位成才”。 会计业务是银行一切业务的基石，如果不扑下身干个三到五年（会计和医生类同），你不可能对会计业务精通，既然选择了这个岗位，你就必须有这个心里准备。业务发展与坚持原则常常会矛盾冲突，但矛盾是普遍存在的。所以，希望大家能沉下心去，平和心态，多一点换位思考。 会计职业素质 能力 会计人员最讲求“专业胜任”，在提升自身会计人员的综合素质、专业能力和专业知识这一点上，不能依赖分行培训和其他同事，俗话说得好“师傅领进门，修行靠个人”。要加强自己不断的学习，只有熟练掌握业务，才能成为自己所辖岗位的权威，才能更好的变通，才能在业务发展与坚持原则中找一个平衡点，才知道什么是职业底线，什么是业务高压线，怎样做才能既不违反会计职业操守的大原则，又能有效规避外部监管部门的监督，而且更好的为市场或营销部门服务，最大限度的实现“一举三得”。 会计职业素质 魄力 会计岗位是一个艰苦的岗位，对会计岗位要有极大的责任感，要敢于负责、敢于决策，对违规的事情要敢于直言。目前分行机关很多部门都需要有会计历练的人，这正是会计人员的价值体现，会计岗位能够锤炼个人意志和品质，有助于培养沉稳、内敛的气质及深厚的专业积淀，我希望你们工作以后也要多读书，这对自身的将来的发展是非常有帮助的。 虽然阅读不能改变人生的长度，但它可以改变人生的宽度。阅读不能改变人生的起点，但它可以改变人生的终点。阅读的意义在于，它在超越世俗生活的层面上，平和心态，建立起精神生活的世界，理性成熟的面对实际，而不是一味得抱怨、消极和回避。一个人的阅读史，即是他的心灵发育史。 前辈最喜欢的十类新人 初入职场的新人应该具备哪些优秀的特质会得到领导的重视呢？运营管理部征询了