从业务管理角度谈银行案件防范工作长效机制_0.doc

从业务管理角度谈银行案件防范工作长效机制 近年来，随着央行职能的的转换，行业作风建设不不断加强，反腐败斗争不不断深入，风险和案件防防范工作要求越来越高。。内审部门在履行业务流流程环节合规性监督职责责中，只有贴近业务实际际，把当前央行的重要业业务、重要环节和重要事事项的再监督作为内审工工作的中心任务来抓，突突出重点性，强化针对性性，显现实效性，才能更更好地适应这一工作要求求。 一、抓住要害，跟跟踪监督，用敏锐的视角角监控央行案发风险点 内审部门作为监督工作作的职能部门，要主动地地发挥再监督工作的作用用，必须抓住风险点，有有的放矢地开展工作。 （一）要抓住“九大”业业务风险点，防范案件发发生。 目前，基层人民民银行会计、票据交换（（清算）、国库、货币发发行、安全保卫、金融科科技、货币信贷、外汇管管理和调查统计等部门，，不仅是央行形象的代表表，同时也都具有潜在的的资金安全风险。作为内内审部门，就要根据各个个部门的不同特点，指导导业务部门，特别是要害害部门和岗位，制定完善善内控制度和风险点防范范措施，用制度管人管事事，明确岗位职责，严格格岗位制约，理顺业务处处理流程，严格业务操作作规范，变“要我抓”为为“我要抓”，并按照各各司其职、各负其责的原原则，充分发挥各部门的的整体效能，增强各部门门的责任意识。要督促各各个部门根据改革的要求求和工作职责，不断完善善行为准则和职业道德规规范，继续推行公开办事事制度和服务承诺制，把把行业作风建设置于社会会的有效监督之下，增强强干部职工的社会责任感感和案件防范的意识。具具体来讲，基层央行内审审工作应主要围绕以下重重点业务展开再监督：一一是加强对重要业务操作作系统的核算再监督。要要加强会计财务系统中同同城清算管理和财务费用用开支管理操作程序合规规性的再监督；加强货币币发行系统中发行基金调调拨管理、库款安全管理理、出入库管理制约环节节合理性的再监督；加强强国库业务系统中预算收收支管理和退库管理合法法性的再监督；加强外币币清算业务系统中业务的的受理、录入、复核、查查询查复等操作合规性的的再监督；加强资金管理理、金融统计系统中数据据准确性和全面性的再监监督；加强征信系统中相相关资料真实性的再监督督。二是强化安全保卫管管理的再监督。主要是内内控制度建设与执行情况况、枪枝弹药是否按规定定管理情况和群防群治等等组织体系建设情况。三三是加强对金融科技运作作管理的再监督。主要监监督各项业务系统是否按按规定进行管理与维护和和系统安全运作环境培植植情况，重点是监督人民民银行内联网与互联网的的物理隔离情况和中心机机房安全管理情况。四是是检查监督货币信贷资金金使用和管理的合法性，，尤其是人民银行支农再再贷款资金是否严格按规规定发放、管理和收回。。 （二）要抓住“六大大”重要事务风险点，规规范操作，防范风险。 基层央行内审门要准确确把握监督工作内在规律律，紧紧围绕“钱、权、、人”等重要事务，科学学设计大监督工作程序。。一是要加强用人机制的的监督，防止钱权交易的的现象发生。重点放在干干部的使用是否符合民意意，干部晋级是否符合规规定，干部的提拔是否按按照《中国人民银行干部部使用管理条例》执行（（目前上级行已基本不作作要求）。二是要加强大大额物品采购（处置）的的监督，防止损公肥私行行为的产生。三是要加强强基建项目招投标的监督督，防止腐败思想的萌生生。四是加强规章制度的的监督，防止与上级精神神相违背情况发生。五是是要加强金融执法的监督督，防止人情监管和有损损央行形象滋生。六是加加强对历史遗留问题的再再监督，防止产生新的违违规情况发生。 （三））要把重点人员监督管理理到位。一是加强对县支支行一把手和部门主要负负责人的监督管理。定期期对其履职履责和遵守党党风廉政建设有关规定情情况进行督查，实行中支支行长与各部门负责人定定期谈话制度，中支纪委委与县支行一把手廉政谈谈话制度。二是加强对会会计、出纳、联行、采购购、国库、发行、保卫等等要害岗位人员的教育和和管理，这些人员位于案案件防范第一线，直接接接触票证、钱物和枪弹，，是案件防范工作的重点点。 二、防范案件、风风险发生有关对策、措施施 审计发现，基层人民民银行在在履行职责过程程中主要存在内控机制不不够健全、业务行为不规规范、履行职责不充分和和基础工作有薄弱环节等等问题。这些问题如不及及时有效整改，很有可能能导致风险事故发生。 （一）、以人为本抓教育育 在不断健全“大教育育”工作机制的基础上，，紧密联系实际，重点加加强三项基础教育，提高高员工政治思想素质，自自觉规范业务操作，抵制制犯罪意识。 1、加强强政治思想教育，坚定为为人行事业作奉献的理念念。结合人民银行“三定定”及内部改革，个别县县（巿）支行干部职工对对支行机构是否存在的疑疑虑，从而导致思想波动动的现状。要解决这一问问题，一方