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案件防控考试复习题 三、练习题 （一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内A. 0 B. 1 C. 2 D. 3 15.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（ ） A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户 16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（ ） A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D. 临时存款账户 17. 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（ ） A. 0 B. 1 C. 2 D. 3 18.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（ ） A. 密码挂失 B. 活期存款 C. 到期存单 D. 口头挂失 19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。（ ） A．人民法院 B．税务机关 C．人民检察院 D．海关 20. 储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。（ ） A．2 B．3 C．5 D．7 21．对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当A．报相关主管领导指示B．登记留存记录C．不予办理 D．高于一般贷款办理标准办理 2．不得受理贷款情形不包括A．提供虚假或者不全的贷款资料 B贷款用途不合法 C领导介绍（授意）的贷款 D具有不良信用记录 3．信贷调查人员应当对贷前调查的负责A．完整性 B．合法性 C．真实性 D．合理性 办理贷款业务的第一流程是A．统一授信 B．信用等级评定 C．贷前调查 D．贷款审查与受理 5．贷审会要坚持原则严格贷款审批A．程序简化 B．秉公无私 C．集体审批 D．责任落实 6．信用类贷款要严格按照合同约定发放。A．现金 B．转账 C．依客户要求 D．方便客户 7．以下对办理抵押登记说法正确的是A．贷款机构派员与抵押人共同前往办理 B交与合法的中介结构办理 C办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息 D由借款人全程办理抵押登记 在贷款发放环节，与贷款调查、审查审批岗分开信用社要专门设立A．放款岗 B．出账审核岗位 C．管理部 D．风险管理岗 对于按揭贷款，办理正式抵押手续必须在楼盘A．主体工程完工B．售罄C．销售达80％ D．竣工 0．对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当A．申请回避B．借故拖延C．拒绝办理 D．及时向上级或监管部门报告 （请按照英文字母顺序填入括号内）16．目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是A．冒名贷款 B．顶名贷款 C．收贷不入账 D．帐外经营 客户信用等级评定和统一授信中存在的主要风险点是A．客户评级资料不真实 B．评级授信结果不合理 C．违规授信 D．评级结果随意调整 贷前调查的主要风险点是A．借款人及担保人的主体资格不适格 B．贷款缺乏真实用途 C借款人缺乏还款来源及还款能力 D．中介机构等出具的相关文件资料弄虚作假 贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是A．借款人和担保人主体不适格 B．客户身份不清 C贷款申请资料不实或不全 D．贷款用途不真实 信贷审查人员应当对审查内容的负责A．合理性 B．合法合规 C．真实性 D．完整性 票据交换的内部凭证传递过程应该A.交接双方签章明确责任。 B约定交接地点。 C严密封包。 D操作柜员亲自参与交接。银企对帐必须做到A.约定、明确对帐方式。 B审核对帐回执。 C逐笔勾对帐务。 D妥善保管对帐资料。（请在题后的括号内填写正确或错误）承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。 17．对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。 19．存款证明书的有效期由存款人自行决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结。 20．在办理抵押登记时，可由抵押人独自前往登记部门办理。 21.同城票据交换中的错帐业务应经会计主管或业务主管审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。（ ） 22.当天的错账与客户有关的，必须有客户在现场，并由客户在相关单据上签字确认，才能抹账。（ ） 23.参加票据传递的凭证必