广州银行电话银行业务管理办法绪论.doc

广州银行电话银行业务管理办法 第一章 总则 第一条 为规范我行电话银行业务发展，有效防范业务风险，维护我行及客户的合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《支付结算办法》凡办理我行电话银行业务均遵循本管理办法第二章 基本规定第条我行电话银行提供以下服务：（一）（二）服务：。（三）服务：第条第条凡是在我行开立账户、信誉良好的用户均可向我行申请电话银行。用户电话银行。电话银行电子支付指令是指个人通过发出支付指令，实现货币支付与资金转移的行为。电子支付指令与纸质支付凭证具有同等效力。 渠道建设开发项目可行性论证业务需求分析渠道建设开发项目可行性论证业务需求分析开发项目的可行性论证及业务需求分析负责电话银行应用系统及相关业务处理系统的应用开发工作，根据业务需求参与制定软件开发方案和详细设计承担系统的优化完善工作负责电话银行的，。制定技术安全管理策略 （一）负责对电话银行业务的合规性进行审计监督。 （二）对电话银行业务内部控制制度的健全、有效性进行监督。 第十八条 总行风险管理部职责： （一）负责配合业务部门、信息技术部门制定电话银行业务相关的安全风险管理制度及安全策略及技术实现等，并监督和协助相关部门严格贯彻执行。 （二）参与电话银行系统安全评估工作。 第十九条 办公室职责： 主要负责电话银行业务相关对外宣传及舆情监测事务，并提供业务办理所需后勤保障。 第二十条 分行主要职责： （一）负责电话银行各项操作制度的落实。 （二）负责对辖内支行服务进行督导和处理，监督支行在规定的时间内完成电话银行方面的投诉及建议。 （三）负责对辖内支行提出的电话银行新业务需求，及时向总行有关部门反映。 （四）负责对支行发现的错账及其他异常情况及时向总行有关部门反映。 第二十一条 支行主要职责： （一）负责电话银行日常业务受理。 （二）负责电话银行业务的推广和营销工作，积极拓展电 话银行业务。 （三）负责处理客户电话银行业务方面的投诉及建议，对 客户提出的电话银行新业务需求，及时向分行有关部门反映。 （四）负责电话银行业务的账务核对，发现错账及其他异常情况及时向分行有关部门反映。 第条电话银行管理机构应根据业务发展需要，配备高素质、复合型专业人员，电话银行业务的组织推广、市场开拓、系统运行、业务管理、业务培训和日常处理等工作。（一）（二）服务（三）服务。 （一）企业电话银行提供账户余额查询、明细查询及传真服务。 （二）电话银行提供的历史明细查询业务在查询时间跨度上有一定限制，企业客户可查询到最近一年内跨度不超过3个月的账户交易明细信息。 第三十七条 企业电话银行密码修改服务 企业客户可通过电话银行修改或重置在电话银行设置的查询密码。 第三十八条 企业电话银行其他业务 （一）企业客户可通过电话银行查询理财明细和我行在售企业理财产品信息。 （二）企业客户可通过电话银行人工服务进行业务咨询、投诉或建议。 第六章 会计处理 第三十九条 电话银行不设单独的账务体系，其账务处理、资金清算根据户的电子指令为其办理转账付款等业务合法有效的凭证。第条电话银行账户行为业务发起行。第条作为会计记账依据订入传票统一保管。第条管理部门打印相关统计报表。 为确保电话银行系统的安全顺利运行，分工协作，各司其职、各负其责，共同负责系统的安全管理。制定安全制度；负责配合制定安全策略及技术实现等。负责制定安全策略及技术实现；监督系统安全管理的实施；组织进行安全评估、检查；负责设备的日常维护、故障排除等。负责对的内部控制情况进行监督。用户及信息的真实性、准确性、完整性落实相关安全控制制度等。电话银行安全控制体系包括安全策略、安全管理制度和流程、定期安全评估、技术安全措施、业务安全措施、内部安全监控、安全审计等。安全策略指导所有安全管理制度和措施制定。安全管理制度包括系统机房使用规定、系统管理员的安全职责、网络操作安全规则、电话银行系统安全审计制度、电话银行系统监控制度、电话银行系统处置办法等。技术安全措施包括服务安全代理、防火墙等。业务安全措施包括用户权限设置、用户登录限制、业务限制、户限制、交易控制、银行内部业务控制等。内部安全监控指使用安全监控软件，发现并防范系统的安全漏洞。电话银行应加强安全保密意识，不定期修改密码，防止泄密。（一）安全策略；（二）内控制度建设；（三）风险管理状况；（四）系统安全性；（五）电子银行业务运行连续性计划；（六）电子银行业务运行应急计划；（七）电子银行风险预警体系；（八）其他重要安全环节和机制的管理。 电话银行业务账务处理、资金清算相关的内部控制按制度要求进行1