金融银行模拟经沙盘实验课程介绍-Y.ppt

全班分成6家商业银行，6家房地产公司和1家央行银监会团队。其中，产品市场以6家房地产公司为代表，资本市场以6家商业银行为代表，监管层以银监会和央行为代表。为什么在商业银行沙盘中为什么会有房地产公司的角色呢？因为在这个沙盘中，银行必须有服务对象，而现实中房地产企业与银行有密切的业务往来关系，能涉及到较多的金融产品。 * 从商业银行和房地产公司的经营流程来看，两者业务也是一一对应的关系。商业银行为房地产公司修建商品房和别墅提供项目开发贷款；为消费者购买房产提供消费贷款；为房地产公司办理企业存款及投资理财业务。央行与银行之间，银行与银行之间也发生着业务往来，包括发行央票、发行国债、发行金融债券、票据贴现和同业拆借等业务。 * 每家商业银行设银行行长、客户经理、信贷经理、投资经理综合柜员和风控与合规等6名角色。 * 课程分为四个阶段：在课程导入阶段，学生先进行分组，学习商业银行沙盘运营规则；在模拟经营阶段，学生需完成银行存款业务、贷款业务、中间业务和投资业务。在业绩盘点阶段，讲师根据各组业绩进行指标对比和原因分析。在总结点评阶段进行商业银行知识分享。 * 配套教学系统流程简明扼要，便于操作。教师操作页面分为教学组织和成绩管理两个部分。教学组织分为“教学管理”、“每年分组数量”、“沙盘操作运营”和“绩效评估与分析。成绩管理页面包含“各团队评分”、“团队成员评分”、“商业银行综合评级”和“房企团队综合评级”。 * 点击“沙盘操作运营”页面后，首先进入商业银行监管流程，如不良贷款与风险计提；然后央行宣布本年度的宏观政策，各银行和企业结算三大理财产品收益，各银行再进行个人存款竞标。接下来的房地产企业监管流程，包含：土地竞标、订单竞标和交货数据录入界面。教师还可以通过“沙盘操作运营页面”监控商业银行小组和房地产公司小组的运营流程。 * 商业银行操作界面则按运营流程分为“现金管理模块”、“存贷业务”、“投融资业务”、“管理流动性”、“中间业务及其他”、“利润查询”和“资产负债表查询”。该页面也是商业银行进行该课程的业务流程。 * 该课程包含企业信贷业务实验、商业银行风险管理实验、投资与理财业务实验、商业银行三大核心业务与绩效管理实验、银监会对商业银行的评级和监管实验、商业银行会计与报表业务，且每大实验都包含理论培训、实验准备、实验实施和实验总结四个子模块。 * 现在页面上展示的就是其中的实验模块内容之一商业银行核心业务和岗位实训项目实验，我们可以看到这一模块分为了四个子模块，然后又细分为12个单项实训内容。涉及的相关课程有《商业银行经营与管理》和《商业银行会计》。其他5大模块均细分为多个单项实训内容，这里不再赘述。 * 经过该课程的训练，将全面提升学生实战能力，例如能够对商业银行报表进行简单分析；能够列出商业银行风险控制表和整改意见表；能对不良贷款进行分析并提出意见，并出具贷款调查报告；能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告；能够撰写简单的商业银行分级监管报告；能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析；能够对不同理财产品的风险和收益进行对比，并撰写理财规划书。 * 上课形式采用学生分组的形式，每个小组由4-5名学生组成，配备一台电脑安装有商业银行模拟经营沙盘教学系统，和一套实务沙盘，供上课演练和提交决策使用。 * 学生通过置身于一个仿真的银行工作场景中，学生需要面对虚拟的客户提出的各种真实要求来进行相应的分析判断以及决策：在商业银行核心业务和岗位实验中，学生要思考商业银行的主要业务有哪些？商业银行与企业银行的业务关系有？在银监会对商业银行的评级和监管实验中，明白银监会的职责及商业银行分级监管的主要指标有哪些？指标之间相互的关系是？如何对不良贷款进行评级？在商业银行信贷风险管控实验中，学习信贷风险的构成和不良贷款的预警指标，了解不良贷款的处理方法和处理流程。在商业银行客户营销实验中，学习商业银行客户种类和不同细分客户的需求，学习如何进行大客户营销业务的方式。 * 该课程配套的主题分享内容丰富，包含如何评价沙盘游戏中的商业银行绩效与运营状况？反思现实中如何评价？如何识别沙盘游戏中宏观经济的运行风险？请对比现实说明。分析贵银行不良贷款的结构？如何避免不良贷款的产生？结合沙盘运营，谈谈对商业银行运营风险进行预警？在处理不良贷款时容易出现的问题有哪些？如何在不同环境中选择最佳理财产品？如何成为一名优秀的客户经理？主题分享PPT包含在沙盘操作系统中，教师可以根据自身课程需求，和小组经营情况选择相应的主题进行讲解。 * 课程中三种不同的角色都有对应的评分标准。其中，商业银行组和房地产企业组的得分都是由系统自动给出；央行政府和银监会组考核点为知识分享与监管质量，由老师和学员共同给出。 * * 通过商业银行沙盘模拟，解决了银行顶岗实习接触不到