2015年法律法规职业道德与业务规范精讲班讲义1【参考】.doc

基金从业资格 证券投资基金 精讲班 233网校名师：赵文君 前 言基金从业考试是资产管理行业最为重要的从业资格，基金管理公司、资产管理公司、证券公司、投资公司、各大商业银行、邮政局代理金融业务局、基金评级机构和投资咨询公司从业人员必须具备的从业资格。 基金从业考试说明 一、考试由中国基金业协会组织 二、基金从业资格考试包含两个科目：科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范；科目二：证券投资基金基础知识。 1.基金从业考试科目一（法律法规、职业道德和业务规范） 包括：第1-5章，第16章、第20-25章等共12章内容 2.基金从业考试科目二（证券投资基金基础知识） 包括：第6-15章、第17-19章、第26章等共14章内容 三、考试时长、题型和分值 1.考试题型为单选题 每科题量为100道，每题1分，总分100分，60分通过考试。 2.单科考试时长为120分钟。 四、资格管理 1.科目一和科目二考试合格后，在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。 2.超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。 3.已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。 具体学习方法 1 . 要很好的学好这门课，学习方法很重要。 第一，课前预习，找到自己有疑问或看不懂环节； 第二，认真听课，解决疑难和理解性知识点； 第三，听完课后要当天复习，强化记忆性知识点； 第四，做题章节配套练习题，一边做题一边看书，进一步消化知识点； 2 . 全部课程学完后，要做综合练习题和模拟题。 　　模拟题做完2套后要总结自己在哪些章节存在问题，针对问题章节和知识点重点复习。 　　踏踏实实的听课和学习是通过考试的保证。 学习过程中注意事项 1．按章节全面系统学习 　　基金从业考试相较于证券从业考试难度有所下降，但考试的范围更广，知识点更分散。但所有考点都来源于教材，故教材是一切之本。建议大家在精讲班要全面学习、吃透教材内容； 2．多做练习强化理解与记忆 要想完全掌握教材内容，认真阅读是一方面，另一方面是要做适当的习题，通过练习，知道自己在哪些知识点上还有所欠缺，之后有针对性的看书，最好进一步参加冲刺班和习题班培训，这样可以起到事半功倍的效果。 基金从业资格 基金法律法规、职业道德与业务规范 精讲班 233网校名师：赵文君 第一篇 基金行业概览 第1章 金融、资产管理与投资基金 第1章 金融、资产管理与投资基金 　　本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节： 　　第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 　　第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节 金融市场与资产管理行业 学习内容 知识点 金融与居民理财 居民理财与金融的关系 金融市场 金融市场的分类；金融市场的构成要素 金融资产与资产管理行业 金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 　　居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 　　目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 　　储蓄的特征是其保值性。 4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 　　金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 　　主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场； 二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 　　外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门