全球投资讲座(for tommy so).ppt

* 美国万通《财智之选》投资理财户口特点1、开户最低额为万港币每年2、投资灵活：可按一年、半年、季度。3、户口期限：可以选择10 - 30年。4、免资产增值税和免遗产税。5、可指定财产继承人。6、避免债务风险。  美国万通平台的规则与费用：  1。弹性投资： 只要户口有现金价值，即可暂停或停止投资。 （一般情况下在18-24个月后才有现金价值， 建议要连续投资两年或以上） 2。可动用资金：只要户口里有现金价值，便可随时提取。 （户口最少保留金额: 65% X 剩余月份 X 1% X 设定年投资额） 3。基金费用： 第一年月费为首年投资金额的0.5% + 4美元 第二年月费为首年投资金额的0.75% + 4美元 第三年及之后月费为投资金额的1% + 4美元 （此费用包含认购费、赎回费、基金转换费） 管理费： 帐户总额的1.25% /年，按月收。 （此费用在户口到期时全部退还） 从2006年12月至2007年11月，增长31% 2006-11月开户，共投资27万元，现增值到40.9万，总回报51.79% 什么样的客户可开户投资？ 审核条件: 1、填写开户申请表格，本人亲自到香港开户， 提供入境证明、个人身份证明， 及相关收入证明（金额超过50万元一年以上需要此项） 2、由香港保监会持牌人士签字。 3、由金融机构的工作人员亲自面见审核， 一至二周内审批。 资金如何转去香港的金融机构？ 1、自己在香港有银行帐户： 银行转帐、香港本人的支票 2、有朋友在香港的： 第三方银行转帐、第三方的支票 3、只在中国有银行帐户的： A）汇款（每年可购汇等值五万美元的外汇）。 B）银联卡 C）信用卡 如何取钱？ 填写取款申请表格（提取多少钱？卖出什么基金？签名） 然后递交（快递）到金融机构。 金融机构会按照您的指令卖出指定的基金，然后 1、把钱汇到您指定的银行帐户（必须是客户本人的）， 2、支票（抬头是客户本人） 时间大约是5-10个工作日 怎么查看我帐户的基金情况和资产总额？ 去香港开户的流程：在去香港之前准备身份证复印件、通行证/护照复印件、通讯地址、工作单位资料，我们帮您填写开户申请表格。10点从东站坐直通车到香港，约12点多到，出关后吃午餐，下午2点到美国万通大厦，一位香港证监会持牌人面见客户，客户在他/她面前签署相关申请表格。然后把申请表格与资料递交给美国万通审核职员，初步审核通过后交付保费，完毕。在万通完成整个程序需要时间大约一个小时。 疑问解答 问：保险公司倒闭怎么办？ 所有行业中，各国政府对保险公司管理最严格，因为保险公司经营的是社会福利事业，有关社会大众的福利和保障。 保险公司是由国家（或地区）保险监督管理机构经过严格的审查批准后才能够经营业务，国家有相应的法律法规保证它的正常运行。而且法律做了明确的规定：经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并外，不得解散，所以客户的保险利益不会受到任何影响。 况且我们只是通过保险公司的平台去购买全球基金， 我们的利益其实是与所买基金的收益紧密相关。 问：国外的基金公司会倒闭吗？ 一般而言，基金公司只负责基金的管理和发出投资买卖指令，并不实质拥有资产。基金资产的保管则由独立的信托机构负责，开立独立的基金资产账户；即使基金公司倒闭，基金内的资产也不会被清盘，因为基金公司并不拥有该等资产，该资产会由另外的基金公司接管。 香港是国际金融中心， 其金融制度规范、完善， 香港证监会对在香港公 开发行的基金监管很严 格，在全球几万只基金 当中，被香港证监会认 可的只有2000多只，在 被香港证监会认可的基 金中，从来没有一只倒 闭过。 问：你们在广州的公司搬迁或不做了，客户怎么办？理财顾问公司在国外已经多年了，在国内是个新兴行业，前途广阔，除了我们公司，还会有其它公司进入国内，如果客户不满意我们的服务，有权转换理财公司。客户也可以通过电话、传真、信件等方式直接联系所开户的金融机构，一