《公文培训课件》关于河南宏光正商有限公司授信关联交易事项的报告（报银监局）.docVIP

关于拟认购安信信托股份有限公司《宏光正商贷款指定用途单一资金信托》业务 关联交易事项的报告 中国银行业监督管理委员会河南监管局： 郑州银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第四届董事会2014年第6次临时会议审议通过了拟认购安信信托股份有限公司《宏光正商贷款指定用途单一资金信托》新增授信40000万元关联交易事项。根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和《郑州银行与内部人和股东关联交易管理办法》相关规定，现将有关情况报告如下： 授信关联关系 经审查，此前本公司董事会已于2014年7月17日以通讯表决的方式召开第四届董事会2014年第4次临时会议，审议通过对正阳建设3亿元的关联交易审批议案，该信托计划融资人河南宏光正商工程有限公司与正阳建设的控股股东同是河南兴业房地产开发有限公司，为本公司主要非自然人股东（持股5%以上），且河南兴业房地产开发有限公司董事长张敬国为本公司董事，根据相关规定，认定宏光正商为集团客户，且为 授信情况 授信申请人基本情况 1.经营概况 宏光正商置业有限公司具备房地产开发二级资质，于2008年开发了正商“东方港湾”项目，位于商都路与东风东路交会处西北角，占地面积100.5亩，建筑面积26万平方米，共计18栋高层住宅，现已全部销售完毕，实现销售收入17亿元，净利润3亿元。储备项目有木华广场、环湖国际、博雅广场，与学府广场并称为“四大铭筑”，均为写字楼项目，占地面积91.85亩，预期收入约25.7亿元。 该公司自成立以来稳健经营，实现了公司收入、利润的稳步增长，资产规模逐年增加的良好发展势头。该公司属于正商置业体系，正商集团深耕郑州地产市场，近年来先后开发了“蓝海港湾”、“颍河港湾”、“幸福港湾”、“华都港湾”、“蔚蓝港湾”、“蓝钻”、“新蓝钻”、“华钻”、“明钻”、“恒钻”、“铂钻”、“祥钻”等住宅项目，另有高档商品住宅“红河谷”、“红溪谷”、“玉兰谷”系列，同时开发有“启航大厦”、“和园广场”、“蓝海广场”、“正商国际广场”、“向阳广场”、“学府广场”等5A甲级写字楼。累计开发面积达500多万平方米，2013年，正商集团销售收入突破105亿元，利润突破19亿元。销售面积在河南房地产市场排名前三，集团储备项目较多，位置较好，具有良好的竞争力与发展潜力。 2.财务状况 河南宏光正商置业有限公司经过审计的2013年度财务报表显示，截至2013年12月31日，总资产221777万元，总负债168521万元，净资产53256万元，资产负债率为76%；2013年销售收入76996万元，净利润14526万元。截至2014年6月31日，总资产246853万元，总负债184732万元，净资产62121万元，资产负债率为73%；资产类科目主要有货币资金10830万元，应收账款7735万元，预付账款12008万元、其他应收款6849万元、存货204405万元，固定资产27万元；负债类科目主要有应付账款1112万元、预收账款47829万元，其他应付款112092万元，长期借款21900万元；截至2014年6月，销售收入52409万元，净利润8866万元。 2014年7月22日贷款卡查询状态正常，显示未结清贷款21900万元,无未结清银行承兑，对外保证20000万元，对外提供抵押17530.891万元；经核实，融资人实际对外长期借款余额21900万元，无未结清银行承兑，对外担保余额37530.891万元，无重大诉讼事项，无其他不良信用记录。公司信用情况良好，无逾期及欠息情况，信用等级评定为A+。 （二）授信方案 1、信托名称：宏光正商贷款指定用途单一资金信托。 2、信托当事人： 委托人/受益人：郑州银行股份有限公司； 受托人：安信信托股份有限公司； 融资人：河南宏光正商置业有限公司。 3、信托规模：4亿元。 4、信托期限：2年，自信托成立之日起届满1年归还本金5000万元，满1.5年归还5000万元，到期归还30000万元。 5、信托资金运用方式：本信托成立后，受托人将信托资金以贷款的方式发放给河南宏光正商置业有限公司，用于正商祥钻项目建设。 6、担保措施: 由宏光正商持有的37709.17平方米的土地使用权及河南晨光正商置业有限公司持有的52178.18平方米的土地使用权提供抵押担保，抵押物预评估总价值为80387.29万元，抵借比不超过50%。 7、信托利益的分配 预期投资收益率为11.2%/年。 8、受托人报酬 信托报酬为0.3%/年。 9、其他费用 本次信托由本公司商都支行作为保管行，保管费为0.5%/年。 （三）授信还款来源 1、第一还款来源 第一还款来源主要为正商祥钻项目的所有销售收入。信托贷款期限内，正商·祥钻项目预计可实现销售收入18.97亿元，截止2014年6月已形成销售收入5.01亿元(含已到销售款