協议存款方案.doc

保险通道协议存款操作方案 协议存款签约主体 协议存款合同由“资金需求银行”和“**资产管理公司”签署 二、业务流程如下： 1、资金需求行内部法审确认《协议存款合同》； 2、资金需求行内部确定交易要素：吸收协议存款的额度、价格、期限、付息方式、拟走款日、具体接款行及账号、过渡户、业务牵头人（或业务经办人）等。 3、出资方内部上报审批：出资方需要多次与需求行业务经办人电话确认交易要素及其相关事宜，内部上报后一般一个工作日内回复是否可按拟定走款日开展此次协存业务。 4、出资方从合作的十几家资产管理公司中随机指定一家，正式通知其派人携带开户资料原件到资金需求银行开立账户。期间为节约时间，建议需求行具体接款行的经办人携带印鉴卡到资产管理公司盖章。 5、走款当日或前一日，出资方和保险资产管理公司各派人到资金需求银行，保险资产管理公司与资金需求银行两方签署《协议存款合同》并盖章，出资方代表在场当面见证签署合同即可。 6、出资方将签过的合同扫描发送至总部，总部审核无误后划款（可以划到需求行指定的内部过渡户或资管公司账户）。一般时限为上午签合同，下午或次日划款。 7、资金需求银行收到资金后，开具《单位定期存款开户证实书》，存款证实书必须机打并盖章，利率必须与协议存款合同利率一致。 三、需求方要内部沟通好： 1.该业务是否必须经上级行审批才能做，如需上级审批，请提供上级行业务批复，如果不需要上级审批，请出具相关的情况说明。 2.接款行（资金落地支行或营业部）能否出具年利率为5.9%的机打的单位定期存款开户证实书。 四、资产管理公司名录（出资行从中指定一家）： 平安资产管理有限责任公司 中再资产管理股份有限公司 泰康资产管理有限责任公司 新华资产管理股份有限公司 中国人寿资产管理有限公司 华泰资产管理有限公司 阳光资产管理股份有限公司 太平洋资产管理有限责任公司 生命保险资产管理有限公司 民生通惠资产管理有限公司 光大永明资产管理有限公司 中国人保资产管理股份有限公司 成功案例节选（可放大） 六、单个样本（见附件2） 附件：1.协议存款合同 2.与中行做过的随机样本 3.过渡户说明样本 4.他行《单位定期存款开户证实书》样本