1.曾國烈玉山銀行董事長.ppt

亞洲新經濟時代兩岸金融商機與挑戰 玉山銀行董事長 曾國烈 2012.6.9 1/9 亞洲GDP及貿易量佔全球比重日益提高，已開發地區則呈現衰退 已開發國家的財政赤字造成經濟動能失速 ，失業率更居高不下 歐債問題已衝擊全球市場，2012年全球景氣前景堪憂 新興市場過去出超所累積之「中間所得層」的消費力及公共建設 所增加的固定投資，可維持一定之經濟成長 Global Insight 預估(2012/3)，2012年新興市場經濟成長率5.5%，遠高於已開發國家的1.3% 2000年至今，中國大陸GDP平均年增長率維持8%以上。十二五規劃更將其經濟由外銷轉內需，世界工廠已成為世界市場 經濟板塊之移動 兩岸經貿關係─企業 2/9 兩岸經貿往來密切，中國(含香港)為台灣最大出口地，2007年起佔比已逾40%，每年累積逾200億美元貿易順差 赴陸投資持續增溫，2011年投資金額131億美元，較2001年增加4.7倍 2011年台灣匯入大陸3,141億美元、大陸匯入台灣1,843億美元 單位：億美元 兩岸經貿關係─人民 3/9 2008年兩岸定期航班直航，至今每週超過550班航班，降低兩岸貿易成本及往來時間 台灣人民出國直接赴大陸地區人數攀升，2011年總計285萬人次，較2008年成長15倍 大陸人民來台人數持續增加，2011年達178萬人次，較2008年開放陸客來台時增加5.4倍 單位：人次 ~大陸台商面臨金融需求的難題~ 陸銀無法暸解台商在台灣的經營情況 陸銀對中小企業承作以抵押貸款為主 缺少兩岸三地整合的現金管理服務平台 大陸外匯相關法令限制多，降低資金運用靈活度 4/9 台商遭遇的困境 台商對台資銀行的需求 新增融資管道 研發創新產品 提供多元服務 跨境 籌資 存匯 收付 授信 服務 企業經營廣度 金融服務高度 基本 服務 外匯 業務 進出口業務 跨境 資金管理 內銷 跨境經營 外銷 境內 現金 管理 OBU 跨境 理財 跨境 現金 管理 對在大陸設有據點之台商，可發展各種跨境服務，如： 集團跨境資金管理結合融資服務 創造兩岸企業與人民間跨境雙向的金流及理財服務 台商境外公司代購料，可使用人民幣信用狀結合境外融資 5/9 發展具兩岸特色之金融業務策略 1/4 各地帳戶調度不易 網銀跨境整合管理 總公司(台北) A帳戶 B帳戶 C帳戶 D帳戶 E帳戶 F帳戶 G帳戶 財務集中效益極大化 集團企業各地子公司帳戶整合在單一現金管理平台 未來納入大陸分行帳戶，跨境資金管理更便利 不同地區經辦可同時編輯，主管可異地放行 ~ 台商虛擬財務資金調度中心~ A帳戶 B帳戶 總公司(台北) C帳戶 子公司(香港) E帳戶 境外 子公司 (OBU) F帳戶 G帳戶 子公司(大陸) 6/9 發展具兩岸特色之金融業務策略 2/4 模式：境外代購料需求，人民幣遠期信用狀結合境外融資 人民幣為強勢貨幣 ，預期人民幣升值 優勢：延長持有人民幣期間，境外購料借弱勢貨幣(美金) 並透過境外NDF鎖定美金兌換人民幣之匯率 2. 原持有之人民幣 存放定存並設質 4. 信用狀承兌後融資 (外幣美金短放) 8. 依SPOT結購美金 償還借款，並結算 NDF損益 Seller 代購料 1.下訂單 3. 開立人民幣遠期信用狀 5. 預購美金對人民幣 N D F 大陸 往來銀行 台資銀行 香港分行 台商 境外公司 台商 大陸公司 6. 信用狀到期還款 ／存單解質 7. 依信用狀金額匯出人民幣 9. 銀行將剩餘款項匯 至台商開立之跨境 貿易帳戶 7/9 發展具兩岸特色之金融業務策略 3/4 做大陸生意的 台灣中小企業 大陸消費者 對在大陸未設立據點或通路不夠完整之台商，銀行亦可透過電子平台提供服務，以玉山「兩岸支付通」為例： 掌握台灣特色產品吸引大陸消費者商機，透過電子商務， 創造具公信力且安全的銀行金流串接機制 便利大陸消費者購買台灣商品，簡化台灣商家收款流程， 強化收款安全，讓貨暢大陸，金流台灣 8/9 發展具兩岸特色之金融業務策略 4/4 銀行 培育海外人才 建立系統平台 熟悉當地法律 深耕在地市場 政府 帶頭營造具競爭力的金融環境，並協助業者排除中國市場進入障礙，鬆綁業務承作限制，提供台商完整金融服務 聚焦推動台灣成為國際財富管理中心，並掌握人民幣離岸市場發展契機，塑造台灣吸引國際高素質人才與高資產客群的優質環境 9/9 經營兩岸市場之準備 最高的山 最好的銀行 敬祝 健康快樂 萬事如意 敬請 指導 * * 金流 投資 觀光 貿易 Sheet1 期間 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 出