期货公司合规管理培训课件解读.ppt

* * * * * * * * * * * * 案例剖析： 在上述案例中，开户人员谭某为图方便，应客户口头要求代替客户签署了居间人告知书，而客户后因交易亏损，以开户环节未签署居间人告知书，不知其为居间人客户为由投诉开户人员开户违规。此案例再一次告诉我们，开户环节合规的重要性，在客户发生大额交易亏损的情况下，客户会想尽一切可能的办法试图为自己寻找赔偿的方式，此时开户环节的任何瑕疵都将成为客户投诉的重要把柄。现场检查中时有发现：个别营业部开户人员发现客户填写资料不完整时，擅自为客户补填遗漏部分，这种行为存在很大的风险隐患。因此，在为客户开户的过程中要严守合规底线，不可盲目贪图方便，存在侥幸心理，否则很可能埋下一颗随时引爆的定时炸弹。 案例：冒用他人身份开立账户对敲资金 为有效防范此类风险，对于无法通过二代身份证验证阅读机具或联网核查系统验证身份真实性的客户，应不予受理其在公司端开通建行银期直通车业务，引导客户到建设银行营业网点柜台办理该项业务，并向客户做好解释和风险揭示工作。  （六）开户及合同档案管理-档案管理 主要风险点 风险管理要点 常见问题 1、归档资料不完整； 2、档案存放不符合要求； 3、存档留存资料更新不及时； 4、档案管理不健全，缺少完整的领用、归还登记。 5、资料保存时限不合规。 1、加强对客户资料的审核，保证资料的完整性； 2、建立、健全档案管理的记录； 3、及时提醒客户更新过期 的证件资料； 4、严格按照监管要求保存相关资料。 1、期货经纪合同客户联留存在营业部未能及时归还客户的情形； 2、合同的收发、存档记录较为简陋，登记信息不全； 3、留存证件模糊不清，缺少自然人客户风险承受能力调查问卷；法人客户开户授权书、组织机构代码证、实际控制人或控股股东证明材料等。 4、客户的股指风险揭示书营业部联缺失。 5、部分股指客户的股指评估材料未及时归档完整。 （七）财务、出入金、客户保证金 主要风险点 风险管理要点 常见问题 1、未对财务原始凭证进行保存； 2、日记账登记不合规； 3、财务原始凭证的使用、领用审核，及登记记录； 4、财务印章的保存使用不合规。 5、营业部私设银行账户 1、财务人员严格按照公司的相关营业部财务管理规定开展财务工作； 2、加强原始财务凭证、印章的双人审批制度； 3、加强与公司财务部的沟通，及时反馈出现的问题。 1、空白支票未做双人管理审批使用 2、财务原始凭证复印件或电子文档未做保存； 3、财务现金、银行日记账中直接登记后台员工业务招待费报销项目、月度奖励及大客户立项奖励项目费用列支，易涉嫌存在兼职之嫌。 4、前期因故作废的现金支票未做妥善留存。 5、手工出入金未及时与与总部核对并做记录 基本情况： D公司某营业部财务印章未按规定做好双人管理、审批和登记，内部控制执行不力。 当地监管局认为，上述行为违反了《期货营业部管理规定（试行）》第二十九条的规定。根据《期货交易管理条例》第五十六条、《期货营业部管理规定（试行）》第三十三条的规定，向D公司下发了责令改正的行政监管措施。 案例 案例点评： 案例中期货公司因违反了《期货营业部管理规定（试行）》的相关条款被采取了监管措施。《期货营业部管理规定（试行）》是专项针对期货营业部的较为全面、详细的规章制度，具有较强的操作性和指导性。D公司未按此规定执行的原因可能有二： 一是对规定内容不熟悉； 二是对规定内容理解有偏差。 这两种可能性归结起来说都是对合规不够重视。同时也告诫我们：新的法规规章出台后要予以充分的重视，对于条款理解有疑问的，要及时和监管部门沟通，在明确要求的前提下严格按制度执行，只有这样，才能确保制度到位地执行。 （八）信息技术 主要风险点 风险管理要点 常见问题 1、电脑系统、网络系统因硬件或软件出现故障； 2、设备设施、交易网络异常中断，导致客户无法交易； 3、相关备份数据遗失； 4、因病毒、黑客入侵或内部网络泄密，导致公司或客户重要资料泄露； 5、技术系统落后。 1、定期对电脑系统、网络系统进行检查、维护、检测、升级； 2、有灾难防范和应急处理预案，建立应急演习机制确保及时有效地处理各种故障和危机； 3、对主要电脑设备和网络设备进行维护和更新； 4、安装两套不同电信运营商的宽带网络确保网上交易安全、可靠； 5、司重要的数据进行多地点和多介质的备份 1、OA办公系统中信息系统运维日志内容空缺，或运维日志里对于核心系统软件所需补丁的评估过程和结果空白，未完整记录； 2、IP和MAC地址未实现有效绑定； 3、IP交易端口限制协议失效 4、应急演练、测试、系统升级、防病毒等未及时留存相关工作记录 案列——交易软件版本管理